Claves: rescate de Chipre, preguntas y respuestas

Tras haber rescatado a Chipre y tomado fondos de los depositantes bancarios en lugar de acudir a los contribuyentes, la zona euro cruzó un umbral con implicancias para futuros salvatajes bancarios en otros países, pese a las afirmaciones respecto a que la crisis en la isla es única.

DETALLES DEL PLAN

Tijera a sector bancario. El plan de ayuda a Chipre, acordado en Bruselas, conllevará una fuerte reducción del peso del sector bancario en la economía de la isla, miembro de la eurozona.

Para evitar la fuga de capitales, las autoridades chipriotas aplicarán restricciones de movimientos de capitales, sobre todo de los extranjeros. Se trata principalmente de capitales rusos y británicos que estaban colocados a intereses muy atractivos en los bancos chipriotas.

El bueno y el malo: El Laiki Bank, el segundo mayor banco de país, será llevado a la quiebra de manera ordenada. Se dividirá entre un banco malo, entidad residual destinada a desaparecer progresivamente, y un banco bueno, donde se reagruparán los depósitos inferiores a 100,000 euros, que cuentan con una garantía pública en la Unión Europea.

El Bank of Cyprus tomará depósitos del Laiki Bank y también sus deudas con el Banco Central Europeo, que ascienden a 9,000 millones de euros. Accionistas, poseedores de obligaciones, incluyendo las preferentes (senior bondholders) y depositantes, no asegurados, de más de 100,000 euros, sufrirán pérdidas importantes en el marco de la liquidación de esa entidad bancaria.

Ayuda de la Troika. El Mecanismo Europeo de Estabilidad (Mede) aportará hasta 10,000 millones de euros de ayuda. Se prevé una aportación del Fondo Monetario Internacional (FMI) aunque está por definirse.

Deuda sostenible. El importe de esta ayuda se calculó para permitir que la deuda de Chipre siga siendo sostenible , en alrededor de 100% del PIB de aquí al 2020.

Reformas estructurales. A cambio del rescate, las autoridades de Chipre se comprometen a realizar reformas estructurales, privatizaciones, un alza del impuesto de sociedades que pasará de 10 a 12.5%, y continuar en la lucha contra el blanqueo de dinero.

Ayuda rusa . Las autoridades chipriotas deberán acordar con Rusia las condiciones de un préstamo de 500 millones de euros concedido en el 2011, que debe llegar a término en el 2016.

Haz clic en la imagen para ampliarla

SECTOR BANCARIO EN CIFRAS

El Bank of Cyprus y el Laiki Bank group --que será cerrado en el marco de un plan de rescate europeo a Chipre-- son los dos principales bancos de la isla en donde el sector financiero representa una parte esencial de la actividad económica.

El monto total de los depósitos en los bancos de Chipre se eleva --según estadísticas del Banco Central y de las Cooperativas bancarias citadas por la Asociación de Bancos de Chipre-- a 70,000 millones de euros (91,000 millones de dólares).

Los haberes rusos en la isla son estimados por la agencia de calificación financiera Moody's en 24,000 millones de euros (31,000 millones de dólares), es decir más de un tercio de los depósitos.

El sector bancario de Chipre emplea a más de 20,000 personas, de las cuales casi la mitad en Chipre, el resto trabaja en las filiales en el extranjero, en particular en Rusia, del Bank of Cyprus y del Laiki.

El sector bancario de la isla y los servicios financieros relacionados representan el 45% del Producto Interior Bruto (PIB) de Chipre (17,500 millones de euros) y el sector bancario únicamente representa 30%, según un alto responsable del Bank of Cyprus.

Según los datos publicados en septiembre por el Fondo Monetario Internacional (FMI), Chipre albergaba en 2011 la concentración de bancos comerciales más numerosa del mundo.

A continuación algunas cifras de los tres principales bancos, según el informe 2011-2012 de la Asociación de Bancos de Chipre.

BANK OF CYPRUS. Emplea a 11,326 personas de las cuales 3,239 en Chipre. En marzo de 2012 el banco representaba 36.7% (975 millones de euros) de la capitalización bursátil en Chipre. Tiene 583 agencias de las cuales:

• 137 en Chipre
• 199 en Rusia
• 188 en Grecia
• 42 en Ucrania

LAIKI BANK GROUP. Emplea a 2,362 personas en Chipre y unas 8,000 en el extranjero. En marzo de 2012, el banco representaba 17.3% (460 millones de euros) de la capitalización bursátil de Chipre. A fines de diciembre de 2012 el monto de los depósitos alcanzaba 9,200 millones de euros, es decir 13.2% de la totalidad de los depósitos en Chipre. Tiene 116 agencias y está presente en 10 países, entre ellos:

• Rusia
• Ucrania
• Serbia
• Guernesey
• Grecia.

HELLENIC BANK. Emplea a 1,976 personas de las cuales 1,423 en Chipre. En marzo de 2012 el banco representaba 3.9% (103 millones de euros) de la capitalización bursátil de la isla. La Iglesia Ortodoxa de Chipre es su principal accionista con 30% del accionariado. Tiene 88 agencias, de las cuales:

• 67 en Chipre
• 20 en Grecia
• 1 en Moscú.

Haz clic en la imagen para ampliarla

¿SITUACIÓN EXCEPCIONAL O MODELO?

El presidente del Eurogrupo, Jeroen Dijsselbloem, remeció el lunes a los mercados financieros cuando dijo en una entrevista que la solución para Chipre era un anticipo en la manera en que Europa manejaría futuros rescates bancarios, haciendo que los prestamistas resuelvan sus problemas en vez de usar dinero de los contribuyentes.

Las autoridades del Banco Central Europeo (BCE) se apresuraron a calmar las aguas y asegurar a los ahorristas de toda Europa que la situación de Chipre es excepcional.

El Banco Central Europeo ha prometido hacer "lo que sea necesario" dentro de su mandato para salvar al euro, pero esa promesa aún debe ser sometida a prueba.

Los ministros de finanzas de la zona euro dicen que no hay otro país que necesite de un rescate, luego de que Chipre se sumó a Grecia, Irlanda, Portugal y España al recibir préstamos de emergencia del fondo de rescate del bloque de moneda común.

¿EL PROXIMO EN CAER?

El presidente de banco central de Eslovenia, Marko Kranjec, dijo la semana pasada que estaba seguro de que su pequeño país no necesitaría un rescate, como Chipre.

Los bancos en Eslovenia tienen cerca de 7,000 millones de euros en préstamos malos, equivalente a 20% del PIB, pero los activos del sector bancario representan sólo 135% del PIB esloveno, comparado con 800% de Chipre.

Eslovenia ha experimentado inestabilidad política, con un nuevo Gobierno de centro izquierda que asumió el poder la semana pasada, luego de que la anterior administración conservadora perdió su mayoría en el Parlamento en enero debido a un escándalo de corrupción.

Dijsselbloem dijo el martes que no ha habido señales de retiros de dinero mayores a lo normal en la zona euro, ni de cambios anormales en los depósitos desde países periféricos al centro, luego del acuerdo con Chipre.

mac/ APR Con información de agencias