El sector financiero muestra resultados sólidos: Santander AM

Con 294,130 millones de pesos en activos Santander Asset Management (SAM) se ha posicionado como la tercera gestora de fondos de inversión más grande de México, con el 10% del mercado total.

A nivel global tiene presencia en 10 países y se encuentra bajo la dirección de Samantha Ricciardi, CEO Global de la gestora, quien nos comparte su visión  sobre el rumbo de las inversiones y los mercados financieros.

En entrevista para El Economista, señaló que si bien hay eventos internacionales que están generado incertidumbre y volatilidad, el sector se encuentra sólido por lo cual no ven datos que indiquen una recesión económica global en los próximos meses.

No estamos viendo una recesión sino más bien una desaceleración económica a nivel global en distintas proporciones, en distintos lugares; lo que sí debemos tomar muy en cuenta, es que de acuerdo con los resultados que publicaron varias compañías tanto financieras como industriales en el mundo, en el primer cuarto del 2023 se están dando resultados muy sólidos sobre todo en las financieras” señaló.

“Si bien es cierto y sería injusto no mencionar es que con lo que pasó con las bancas medianas y más regionales de Estados Unidos se ha generado mayor volatilidad, el gobierno ha salido a responder y dar paz a los inversionistas”.

De acuerdo con la CEO de Santander Asset Management, el gran reto está en la forma en que los inversionistas manejan sus recursos ante este tipo de eventos pues a pesar de que hay buenas oportunidades en deuda, se debe tener un portafolio bien diversificado pensando en el mediano y largo plazo.

“Sabemos cómo reaccionan los inversionistas ante la volatilidad y lo que nos preocupa es lo que estamos viendo en diferentes partes del mundo, y es que cuando el inversionista ve volatilidad se va a cash o a los depósitos y tal vez en países como México y Brasil tenemos depósitos altos, entonces a la hora de pensar en tus ahorros e inversiones no están mal parados, pero no es lo mismo en todas partes del mundo”, explicó.

“Nos ocupa mucho que ante la volatilidad el cliente en dónde sea que esté tiendan a irse a los depósitos, al cash y eso en el mediano plazo no va a ser suficiente y es ahí donde estamos trabajando mucho”.

Tecnología

En cuanto a la digitalización que Santander Asset Management está implementando para tener una mejor gestión de sus portafolios de inversión, Samantha Ricciardi explica que desde hace más de dos años comenzaron a implementar tecnología pionera en el manejo de inversiones en los 10 países en los que tienen presencia.

“Y esto lo que nos permite es poder ver que tanto los inversionistas, como toda la gente de riesgos, y toda la gente de compliance logra ver en un mismo lugar todas las inversiones, todas las posiciones, el riesgo que estamos tomando”, indicó.

“Por ejemplo, donde nos ayudó mucho fue cuando empezó la guerra de Ucrania o por ejemplo, cuando Credit Suisse tuvo problemas pudimos ver en dos minutos cuál era la posición que teníamos hacia Rusia en su momento o cuánta exposición traíamos hacia Credit Suisse y esto desde el punto de vista de inversiones es muy importante para una gestora”.

Asimismo, señaló que otra vertiente en la que están aprovechando las herramientas digitales es en el uso de los datos con el fin de poder llegar a más personas vía diferentes plataformas y de esta manera democratizar la inversión.

Agregó a pesar de que en los últimos años las fintech han resultado una alternativa ofreciendo servicios más digitales también es una buena oportunidad para la banca tradicional para seguir creciendo y compitiendo ante las nuevas necesidades de los clientes y ofrecer mejores productos, servicios y rendimientos.

“Hay espacio para todos, porque al final se debe pensar en lo que es bueno para el cliente en lugar de pensar en lo que es bueno para mi, para la gestora o para la fintech. En este mundo que avanza muy rápido en el sector financiero y el mundo fintech es que se genera más competencia y en esto todos trabajamos para dar un mejor servicio y rendimientos a los clientes”, indicó

“Hay espacio para para todos, y clientes para todos, nosotros como grupo financiero debemos trabajar en tener buenos productos financieros, en modernizarnos, en tener un buen equilibrio, en tener una buena diversificación”.

Visión ASG

De acuerdo con Samantha Ricciardi, el 2022 fue un año complicado en cuanto rendimientos para las inversiones con componentes Ambientales, Sociales y de Gobernanza (ASG), sin embargo espera que este año la situación mejore.

“En el 2022 hubo varias visiones encontradas, porque efectivamente con la guerra que hubo, problemas energéticos y demás, lo que más dio rendimiento fue el petroleo y el tema de energía y eso ayudó a que dijeran que ser ASG no te daba los rendimientos que esperabas y que lo que más importa son los rendimientos, sin embargo, creemos y estamos comprometidos con el tema ASG, y por lo tanto me aseguro de que en todo lo que hagamos poder ver los componentes ASG en todas nuestras inversiones”.

Señaló que actualmente tienen 39,000 millones en activos de fondos artículo 8 o artículo 9 y tenen el compromiso de llegar al 2025 a los 100,000 millones y si todo se mantiene igual, llegar a por lo menos la mitad de los activos que tienen hoy con componentes ASG.

“A nivel España somos la gestora que tenemos más productos ASG que cualquiera otra en este país y en México también es el caso, entonces tenemos un alto compromiso por estas inversiones”.

Sin embargo, aclaró, no se trata de forzar a su clientes a invertir en este tipo de instrumentos sino darles las opciones informadas, de que no solo es hacer algo bueno por el mundo, ya que también con el tiempo se obtienen buenos rendimientos.

“La posición de Santander Asset Management es saquemos más productos ASG y seamos claros con nuestros clientes de las bondades que tiene el ASG y de la capacidad que tienen ellos de invertir en estos instrumentos, pero eso no significa que solo puedes invertir en ASG”, agregó.

“Vemos un 2023 con mercados más normalizados, las inversiones ASG no deberian de verse como una tendencia, es algo que está aquí para quedarse y estamos convencidos que es algo que buscamos para darle mejores rendimientos a nuestros clientes y no una moda”.

Trayectoria

Finalmente, Samantha Ricciardi, con 25 años de carrera en el mundo de las finanzas, nos compartió cuál ha sido el éxito de su trayectoria para llegar a  ocupar una posición relevante en un sector dominado por los hombres, rescatando cuatro valores relevantes:

Pasión. Te debe gustar lo que haces, mantener el nivel del pasión en lo que haces.

Renovarte constantemente. Nunca pierdas la humilidad de saber que siempre tienes algo que aprender el dia que ya no tengas nada que aprender entonces estas frito.

Resiliencia. No siempre te va a ir bien. Si no tiene resiliencia, el día que algo no te fuciona como esperabas te vienes abajo.

Acompañamiento. Contar con un equipo, una red de soporte que te acompañe en el camino ya sea amigos, familia o compañeros de trabajo, es necesario en este ultramaratón.