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Elija bien a su asesor financiero
En México sólo hay 81 profesionales certificados, mientras en el resto del mundo hay más de 100,000 expertos avalados por la CFA.
Decidir quién manejará sus ahorros no es una tarea sencilla debido a su gran importancia, aunado a esto, en México es difícil encontrar asesores financieros con experiencia, conocimiento, ética y que estén certificados.
Cuando alguien busca a un administrador es porque quiere que sus ganancias sean tratadas como si fueran de él , explica Bob Johnson, director ejecutivo del CFA Institute, organismo internacional encargado de certificar a los profesionales de las finanzas.
El directivo opina que la reciente crisis demostró cuán necesario es tener profesionales de las inversiones con reglas más claras, toda vez que la gente perdió la fe en el negocio de la inversión.
El reto es restaurar la confianza y en la medida que lo hagamos tendremos practicantes con mayores competencias y estándares éticos más altos , agregó.
Ahuyente a los Madoff
Desde hace casi seis décadas, el CFA Institute certifica a los profesionales de las finanzas en un programa que se divide en tres partes: ética, educación y experiencia profesional, ya que se les pide haber trabajado cuando menos cuatro años en el ramo.
A decir de Johnson, estos tres aspectos garantizan que usted estará tratando con gente que conoce bien el negocio de las inversiones y lo guiará de la forma más apropiada.
El programa está dirigido a profesionales en administración de carteras de inversión, analistas de investigación, directores ejecutivos, consultores, analistas de banca de inversión y gerentes de cuentas.
El CFA Institute cuenta con aproximadamente 100,000 miembros en 130 países con el título de Chartered Financial Analyst, la mayoría de ellos en Estados Unidos. Sin embargo, en México sólo hay 81 asesores certificados trabajando en empresas privadas de renombre.
En nuestro país hay pocos asesores CFA porque se necesita difundir más las ventajas de tener esta certificación , explica Ana Cecilia Reyes, presidenta de la sociedad CFA de México y directora de Administración de Riesgos del banco Ve por Más.
La tarea: elegir al mejor
Para elegir a un asesor de inversiones que se adecue a sus necesidades, el CFA Institute recomienda hacer algunas preguntas; por ejemplo, cuáles son sus calificaciones y experiencia profesional.
También pregúntele sus antecedentes académicos, si tiene algún tipo de licencia o certificación como la del CFA y si está debidamente registrado con las autoridades correspondientes.
Otra forma de saber cómo trabaja es investigar su método de inversión, conocer su filosofía, desde hace cuánto tiempo la usa; cuál es el perfil de su cliente promedio y ver si es o no igual a usted. No olvide que debe preguntarle sobre su ética.
glopez@eleconomista.com.mx
