5 cosas que no sabías sobre tu Credit Score

Más del 30% de los mexicanos no tiene ingresos suficientes a fin de mes, lo que obliga al 60% a reducir gastos, incluso esenciales, y al 40% a pedir dinero prestado a familiares y amigos.

La educación financiera sigue siendo un gran reto en México, pero herramientas como el Credit Score pueden marcar una diferencia en la vida y el futuro financiero de las personas.

El Credit Score refleja la salud financiera de una persona, basado en su historial de pagos, endeudamiento y antigüedad de cuentas, ayudando a tomar decisiones más informadas.

Los millennials lideran las consultas de Credit Score, con un 42% de las revisiones en 2024, aprovechando la tecnología para gestionar mejor sus finanzas.

En México, poco más del 30% de la población no tiene ingresos suficientes a final de mes para cubrir gastos, ante esto el 60% tiene que reducir sus consumos, algunos incluso vitales y más del 40% pide dinero a familiares y amigos para cubrir sus deudas, según información del INEGI.

Esto habla de la educación financiera, sigue siendo uno de los grandes pendientes. No obstante existen herramientas de fácil acceso que pueden cambiar la vida y el futuro financiero de las personas: el Credit Score.

“A pesar de su relevancia, muchas personas no tienen claro cómo esta herramienta puede influir directamente en su salud financiera, y con ello en sus metas de vida, así como en la estabilidad para ellos y sus familias. Por eso, en Círculo de Crédito nos dimos a la tarea de impulsar en octubre el Mes del Credit Score”, explica Hugh Bruce, Chief Consumer Officer de Círculo de Crédito, Sociedad de Información Crediticia (SIC) con más de 20 años de experiencia en el sector.

Como parte de esta campaña, Círculo de Crédito busca que las personas tengan finanzas sanas y se empoderen al conocer su propia información. Con esto en mente, aquí están 5 cosas que no sabías sobre tu Credit Score:

1. Tu Credit Score es el reflejo de tu salud financiera

El Credit Score es un puntaje que refleja tu comportamiento crediticio. Está basado en diversos factores como el historial de pagos, el nivel de endeudamiento y la antigüedad de tus cuentas.

"El Credit Score te muestra cómo manejas tus finanzas, esta información es clave para que las personas sepan hacia dónde van y si están yendo en la dirección en la que están sus metas", afirma Bruce.

2. El Credit Score no es información exclusiva para las instituciones financieras

Uno de los grandes retos en materia de educación financiera lo han puesto los mitos y la desinformación. En torno al Credit Score, existen algunos, como que éste solo lo pueden consultar los bancos o instituciones financieras, lo cual es completamente falso. 

“Cada persona puede consultar su Credit Score las veces que quiera, esto no afecta su salud financiera y no es información exclusiva de las instituciones financieras, estos son los tipos de mitos que tenemos que erradicar para que más personas puedan cuidar sus finanzas”, puntualiza el Chief Consumer Officer de Círculo de Crédito.

3. Millennials, los líderes en consultas de Credit Score

Según datos recientes de Círculo de Crédito, el 42% de las consultas de Credit Score en 2024 provienen de personas de entre 26 y 35 años, una mayoría perteneciente a la generación millennial. Este grupo ha adoptado la tecnología como su principal herramienta para manejar sus finanzas, utilizando aplicaciones móviles y plataformas en línea para monitorear su puntaje crediticio. 

4. Centennials, iniciando su vida financiera con el pie derecho

Los centennials, aunque apenas están comenzando a forjar su vida financiera, representan el 23% de las consultas de Credit Score. Este grupo ha demostrado un interés temprano por las herramientas tecnológicas y financieras, lo cual les otorga una ventaja significativa para mantener sus finanzas saludables en el futuro.

5. ¿Por qué deberías consultar tu Credit Score hoy mismo?

Conocer tu Credit Score te permite tomar decisiones financieras informadas, mejorar tu puntaje si es necesario y mantener tu historial crediticio en buen estado. El Credit Score es la base para una buena salud financiera. Desde la compra de un automóvil, una casa o simplemente para llevar una vida tranquila y segura para ti y tu familia.

Durante el Mes del Credit Score, Círculo de Crédito invita a todos los mexicanos a consultar su Credit Score de manera gratuita y fácil, a través de su página web usando el código: "CreditScoreGratis" o descargando su aplicación móvil en su versión para iOS y Andorid.