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Asesoría y estrategia son la base para invertir en fondos
Si sólo se ahorra por ahorrar, en cuanto veamos algo que nos gusta nos gastaremos el dinero sin miramientos, mientras que si hay una meta como adquirir un automóvil o una casa, difícilmente nos despegaremos de la meta .
Para invertir no existe una fórmula que haga a todos los inversionistas obtener los mejores rendimientos, por el contrario, el éxito se obtiene con perseverancia, una buena asesoría y una estrategia adecuada.
Es como si para todos los dolores de cabeza se recetara el mismo analgésico, un doctor no puede hacer eso, tiene que ver los síntomas y encontrar cuál es el medicamento más adecuado para cada paciente , comenta Juan Carlos Pelayo, director adjunto de Allianz Fondika, operadora de fondos de inversión.
Y para convertirse en un inversionista, el primer paso es ser un buen ahorrador, tener un objetivo y nunca perderlo de vista.
Hay que empezar con armar un presupuesto, tener una lista de los ingresos y los gastos, y siempre hay que determinar una cantidad para el ahorro, tanto para el retiro como para lograr las metas y objetivos que nos proponemos , explica Pelayo.
El directivo agrega que poner un objetivo y un plazo para cumplirlo es lo que lleva al éxito, ya que si sólo se ahorra por ahorrar, en cuanto veamos algo que nos gusta, nos gastaremos el dinero sin miramientos, mientras que si hay una meta como adquirir un automóvil o una casa, difícilmente nos despegaremos de la meta , explica.
Este objetivo y el tiempo que se tiene para llegar a él ayuda al asesor financiero para determinar la estrategia más adecuada para cada inversionista, no importa el monto con el que esté empezando a invertir; en el mercado de los fondos de inversión, la participación inicial puede ir desde 10,000 pesos.
Conocer el terreno
Lo primero que hay que hacer es contactar un experto que ofrezca información adecuada respecto de los fondos de inversión que están actualmente en el mercado, que permitan ganar por arriba de la inflación.
Vivimos en la era de la información, quien quiera conseguir asesoría la encuentra, pero tiene que verificar que la institución o la persona que está proporcionándola esté debidamente certificada , agregó Pelayo.
Para ello se puede recurrir a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB), la entidad reguladora de este tipo de instituciones financieras, aunque también se puede recurrir a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), encargada también de la supervisión.
¿Qué son las operadoras de fondos de inversión?
De acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, las operadoras de sociedades de inversión son entidades autorizadas por la Comisión para prestar a las sociedades de inversión los servicios de administración de activos, así como el manejo de carteras de valores en favor de las sociedades de inversión y de terceros, salvaguardando en todo momento los intereses de los accionistas de la misma, para lo cual deberán proporcionarles información relevante, suficiente y necesaria para la toma de decisiones.
Para consultar las operadoras de fondos de inversión supervisadas en México, puede ingresar a la página de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores www.cnbv.gob.mx
jarmadillo@eleconomista.com.mx