CNBV prevé más regulaciones contra lavado

ACAPULCO, Gro.- La evaluación que hoy día realiza en México el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), podría derivar en cambios adicionales a la regulación en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) que aplica al sistema local, señaló Jaime González Aguadé, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Seguramente habrá recomendaciones y mejores prácticas por implementar tras los resultados de la evaluación del GAFI, las cuales probablemente se traduzcan en cambios adicionales a la regulación , dijo.

Durante su participación en la 80 Convención Bancaria, el funcionario destacó que el compromiso compartido entre autoridades e instituciones, deberá ser adoptar tales reformas plenamente, teniendo en mente que los propios bancos son el primer frente de combate en PLD.

González Aguadé resaltó que los bancos son la primera línea de defensa en este tema, y que, si bien las recientes reformas a la normatividad en la materia fortalecen sus labores para la identificación de los clientes, seguramente habrá recomendaciones y mejores prácticas por implementar.

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La evolución en nuestro país por parte de organismos internacionales como el de Grupo de Acción Financiera Internacional, nos obliga a asumir con plena responsabilidad, el compromiso de tener un sistema financiero que no permita la entrada de recursos de procedencia y destino ilícitos , subrayó.

El presidente de la CNBV afirmó que ante el nuevo orden mundial que presenta una serie de retos, incluido el relacionado con la nueva presidencia de Estados Unidos, es necesario redoblar esfuerzos para poder mitigar los riesgos que pueda surgir y alcanzar la meta de que el crédito represente el 40% del PIB al finalizar el sexenio.

En este sentido, refirió que la institución a su cargo estará atenta a los cambios que haya a la regulación financiera internacional, pero en el entendido de que las autoridades mexicanas son y serán las que determinen la agenda regulatoria del sistema financiero mexicano, de acuerdo con las necesidades y realidades de nuestro país, y en apego a las mejores políticas internacionales .

Aunado a ello, dijo que la CNBV seguirá reforzando los ejercicios de estrés para obtener información precisa sobre los cambios en las variables económicos y la resiliencia de los bancos ante estos. En los casos en los que sea necesario, solicitaremos las inyecciones de capital correspondientes, como lo hemos hechos hasta ahora .

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Existen brechas de inclusión

Por otra parte, y aunque reconoció que hoy hay en México más crédito y más barato, Jaime González afirmó que aún existen brechas de inclusión que deberían cerrarse.

Como ejemplo, mencionó que de los 4 millones de empresas que existen en el país, sólo 350,000 son atendidas por la banca, y de éstas, 8,000 capturan a más de la mitad de la cartera comercial.

Así mismo señaló que, aunque hay más infraestructura bancaria, está concentrada en ciertos lugares, y 24% de los municipios no cuenta con ella. Hace falta infraestructura bancaria en algunas partes del país, y la que existe está concentrada en ciertos lugares .

Comentó que la falta de oportunidades ha incidido en una pérdida de confianza en las instituciones tradicionales, y provocado que las personas opten por alternativas que dan esperanzas ficticias.

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Las bases están puestas, pero hace falta hacer más para que miles de mexicanos y miles de empresas entren sistema financiero. La apuesta está en que una mejor inclusión financiera se traduzca en una mejor calidad de vida para los mexicanos y no sólo en mejores estadísticas , apuntó.

El presidente de la CNBV expuso que, en la última década, la concentración de los activos de los siete bancos más grandes, disminuyó del 88 al 79%, por una mayor participación de los bancos pequeños y medianos. Esto es producto de un entorno de competencia en el sistema bancario mexicano, que se deriva de la reforma financiera y de la entrada de más participantes .

De igual forma destacó que en lo que va de la presente administración, se han autorizado 9 nuevos bancos, y 11 han iniciado operaciones. Estos resultados son prueba de la regulación en beneficio del mercado .

Finalmente señaló que el número de sujetos y figuras regulados y supervisados por la CNBV, ha crecido de manera importante, por lo que consideró que la dependencia requiere un mayor nivel de especialización y más recursos.

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mfh