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Faltan oficiales de cumplimiento por certificar para antilavado
Todas las entidades del sistema financiero deben de certificar a sus oficiales y auditores externos e internos en prevención de lavado.
El sector de las uniones de crédito se encuentra en alerta debido a que muchas entidades de esta figura todavía no certifican a su oficial de cumplimiento en cuestión de prevención de lavado de dinero, por lo que han implementado pláticas con las autoridades en busca de flexibilizar las reglas en este tema, indicó Luis Morales Robles.
En entrevista, el presidente del Consejo Mexicano de Uniones de Crédito (ConUnión) indicó que debido a que sólo 20% del sector ha logrado certificar a sus oficiales de cumplimiento, se buscarán medidas temporales para abatir dicho rezago en la certificación.
Estamos haciendo gestiones con la unidad de Banca Valores y Ahorro de la Secretaría de Hacienda y con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), para gestionar que, mientras se resuelve el déficit de cumplimiento respecto de la certificación, se nos permita que los oficiales ya certificados le den batería a más de una entidad , explicó Morales Robles.
El representante de ConUnión acotó que la finalidad de la propuesta de que un oficial de cumplimiento trabaje para más de una entidad es evitar un daño reputacional en el sector.
Para las uniones de crédito es importante flexibilizar la norma, pues la actual disposición establece que para el 1 de enero del 2017 todas las entidades del sistema financiero tienen que tener un oficial de cumplimiento certificado y sólo queda una oportunidad más para lograrlo.
Hay que tener las contenciones necesarias para prevenir el lavado (...) hasta por un aspecto prudencial es necesario tenerlo , indicó el presidente de ConUnión.
Se les acaba el tiempo
Para Antonio Nava, director del despacho NM Consultores, todavía hay muchas entidades financieras que no logran certificar a sus oficiales de cumplimiento y sólo queda un examen para lograrlo, que se aplicará en octubre próximo y donde se tiene programado que 2,000 personas acudan a realizarlo.
En esta última prueba, las casi 1,500 sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas tendrán la oportunidad de certificar a sus oficiales de cumplimiento junto con los demás directivos de entidades de otros sectores que todavía no hayan logrado obtener la certificación.
En esta última prueba sin duda el espacio se va a saturar y muchas entidades no podrán inscribirse para que su personal realice el examen. Esto posiblemente dará paso para que la CNBV abra una nueva fecha para realizar la prueba , comentó Nava sobre el examen que de acuerdo con autoridades está apegado a estándares internacionales.
Nava destacó la importancia de un oficial de cumplimiento, pues es quien verifica que la normativa en cuestión de prevención de lavado de dinero se cumpla dentro de una institución financiera para así alinearse a los lineamientos a los que el gobierno mexicano se ha comprometido con el Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (Gafi).
Un oficial de cumplimiento es importante porque es el último eslabón de esta cadena de compromisos que México hizo con Gafi para que las metodologías de prevención de lavado de dinero se puedan cumplir , explicó Antonio Nava.
El director del despacho experto en temas de prevención de lavado de dinero comentó que dentro de los factores que han influido para que las entidades financieras no hayan certificado a sus oficiales de cumplimiento se encuentran el exceso de confianza y el poco estudio sobre la materia, la falta de capacitación y el poco apoyo a la misma persona que quiere ser un oficial.