Fondeo para entidades socialmente responsables

En México cada vez más entidades financieras solicitan a sus acreditados un plan de gestión de riesgos ambientales y sociales, lo que implica que las compañías tengan equipos y procesos claros para gestionar temas de sostenibilidad, refiere un artículo de KPMG, mismo que considera que es fundamental que cada vez más instituciones caminen en esa dirección.

El documento, firmado por Juan Carlos Reséndiz, socio de asesoría en gobierno corporativo y gestión de riesgos de KPMG, señala que en la actualidad existen entidades financieras internacionales con la capacidad de fondear a bancos comerciales o de desarrollo locales, que demuestren que se encuentran inmersos en procesos, proyectos o iniciativas con respecto a temas ambientales y sociales.

Aunque esto no garantiza el otorgamiento de un crédito, sí amplía el panorama de fuentes de financiamiento y aumenta las probabilidades de contar con mejores tasas de interés. Actualmente, proyectos con estas características han logrado financiamiento con tasas de entre 4 y 6%, las cuales son menores que las de un crédito que no contempla estos aspectos , refiere.

El especialista destaca que se pueden identificar cinco beneficios de contar con un sistema financiero sostenible, como son: acceso a financiamiento internacional, mejores decisiones de crédito, impulso a la transparencia organizacional, incremento de la reputación de marca y fomento a la innovación.

El socio de KPMG destaca que en México instituciones financieras están adoptando diversos estándares y buenas prácticas internacionales.

En este sentido, refiere que el Banco Nacional de Comercio Exterior (Bancomext) es un ejemplo para la banca nacional de desarrollo al incorporar un Sistema de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales en su proceso de crédito para las operaciones de primer piso, aplicando los Principios del Ecuador como marco de referencia y verificando el cumplimiento de la normatividad mexicana medioambiental y social.

Detalla que, adoptados voluntariamente por diversas instituciones financieras a nivel mundial, los Principios de Ecuador constituyen un marco de gestión de riesgos para identificar, evaluar y administrar riesgos sociales y ambientales en proyectos, pensados para proveer de requisitos mínimos de due diligence, que respalden una toma de decisiones más responsable. Estos principios, dice, están basados en estándares de la Corporación Financiera Internacional.

Francisco González, director general de Bancomext, comenta al respecto: Nuestra experiencia nos confirma que la sostenibilidad es un paradigma que las instituciones financieras y de crédito no pueden pasar por alto: debe transformarse en un tema obligado que resulta preventivo con respecto a la gestión de riesgos y otorga mayores elementos para prever la viabilidad de un proyecto y su impacto en el ambiente y en las comunidades.

Hoy, más que nunca, las empresas deben adquirir conocimientos que les permitan ser capaces de evaluar y definir esquemas de trabajo de un acreditado para implementar, monitorear y ejecutar modelos de sostenibilidad que se incorporen de manera eficiente en los sistemas financieros , añade.

KPMG agrega que como pionero del sistema bancario en general, Bancomext ha ajustado sus manuales, procedimientos y políticas, para considerar los elementos clave de los Principios del Ecuador para convertirse en una entidad con criterios más consistentes y actualizados para evaluar proyectos desde un punto de vista sostenible.

Tomar en cuenta los aspectos económicos, ambientales y sociales de un proyecto es importante para que una entidad financiera otorgue créditos y financiamientos a las organizaciones. Adoptar un marco sostenible brinda mayor visión para la administración de riesgos, minimiza posibles consecuencias en las comunidades y promueve la inversión responsable en el mediano y largo plazo , comenta el especialista de KPMG.