HSBC refuerza medidas contra lavado de dinero

Acapulco, Gro. Tras el caso de lavado de dinero que se dio a conocer en el 2012, HSBC México reforzó de manera importante sus controles de riesgo en este rubro, reveló Luis Peña Kegel, director general del banco.

En el 2012 se informó que algunas subsidiarias de HSBC, entre ellas la de México, habrían permitido operaciones con recursos de procedencia ilícita. Por ello, se le impuso una millonaria multa al banco.

Claro, por lo que pasó en años anteriores, la obligación de nuestro banco es entrar en un programa de autocorrección para asegurarnos que ese tipo de cosas no nos vuelvan a pasar , dijo el directivo mexicano en el marco de la 77 Convención Bancaria.

Luis Peña detalló que han invertido recursos importantes para reforzar las áreas de recursos humanos y sistemas, además de que se da un seguimiento muy puntual de los clientes.

Hemos fortalecido mucho, particularmente en prevención de lavado de dinero. En el 2008, en esta área teníamos 32 personas nada más. Hoy tenemos 300, ha crecido 10 veces. Y no sólo es prevención en gente, sino en capacitación, inversión en sistemas, alineándonos como grupo, lo que son sistemas globales. Y la otra cosa en que hemos avanzado mucho es en tener una visibilidad completa a nivel de transacciones de clientes. Son inversiones muy importantes en ese sentido y tenemos un sistema de control bastante más avanzado , enfatizó.

El directivo de HSBC México comentó también que, tras el caso de lavado, otra de las principales preocupaciones del banco fue conservar a sus clientes. La verdad es que no los perdimos .

ECONOMÍA INFORMAL, RIESGO

Luis Peña consideró que, comparado con otras economías, hay un riesgo que es mayor en México para que se puedan dar casos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y es el tamaño de su economía informal y el gran número de operaciones que se realizan con efectivo.

No quiere decir que todas las operaciones en efectivo sean con recursos de procedencia ilícita, desde luego que no, pero el que haya más dinero en efectivo en circulación en una economía te conlleva más riesgos. ¿Por qué?, porque tienes que asegurarte que los recursos que un cliente deposita en un banco son recursos de procedencia lícita si venían de una transacción en efectivo. En nuestro país circula más efectivo que en otras economías y eso hace que haya mayor riesgo , enfatizó.

En el caso de HSBC, reiteró, ya tienen más gente dedicada al conocimiento del cliente, además de que reportan operaciones relevantes e inusuales.

Respecto de otro tipo de riesgos como fraudes, Peña precisó que HSBC México, desde que él esta a la cabeza hace seis años, no tuvo relación con la empresa Oceanografìa.

En cuanto a la posibilidad de que la autoridad ponga más controles a la banca tras el presunto fraude de dicha empresa a Banamex, Peña dijo que el banco que representa estará en la mejor disposición para adaptar y adoptar las nuevas regulaciones.

eduardo.juarez@eleconomista.mx