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Sofipo Auxi con Nicap de categoría cuatro
De acuerdo con el servicio de supervisión auxiliar que presta la federación Fortaleza Social.
La Sociedad Financiera Popular (Sofipo) Auxi cayó a la categoría cuatro en el Nivel de Capitalización (Nicap) al cierre de octubre. De acuerdo con el servicio de supervisión auxiliar que presta la federación Fortaleza Social, la financiera presenta un Nicap de -627 por ciento.
De acuerdo con la Ley de Ahorro y Crédito Popular (LACP), el Nivel de Capitalización es la relación que guarda el capital neto de las Sociedades Financieras Populares respecto de los requerimientos de capitalización por riesgos de crédito y de mercado.
El Nicap se encuentra compuesto por cuatro niveles, divididos por rango, para la primera cuyo porcentaje debe ser mayor a 131%, no se aplican medidas mínimas para entidades ubicadas en esta categoría; mientras que para los ubicados del dos al cuatro la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ordena la aplicación de medidas correctivas para que las entidades restablezcan su capital a niveles adecuados.
Según la LACP, en caso de que una Sociedad Financiera Popular se encuentre clasificada en la categoría cuatro, la CNBV se encuentra facultada para solicitar la remoción del director o gerente general y del Consejo de Administración, debiendo informar al Comité de Protección al Ahorro.
“Las Sociedades Financieras Populares deberán prever lo relativo a la implementación de medidas correctivas dentro de sus estatutos sociales”, se puede leer en la normativa.
De acuerdo con la supervisión de la federación, en septiembre del 2023 la Sofipo Auxi contaba con un Nicap de 156% y pertenecía a la categoría uno, aunque Fortaleza Social indicó que el cómputo de capitalización enviado por la Sociedad, se encuentra sujeto a revisión por la Federación, por lo que podría sufrir modificaciones.
En el pasado, Financiera Auxi también ha tenido saldos negativos en su Nicap, mismos de los que ha logrado recuperarse, como en septiembre del 2022 cuando la entidad reportó un Nivel de Capitalización de -189%, para posteriormente colocarse en 465%,en diciembre de ese año.
De acuerdo con la información trimestral publicada por la CNBV, a septiembre del 2023 Auxi brinda atención a 7,789 clientes a través de dos sucursales. Además, cuenta con activos por 78,599 millones de pesos, lo que significa que mantiene una participación de 0.11% del total del sector de las Sofipos.
Según los últimos reportes publicados por las cinco federaciones auxiliares en la supervisión de las Sofipos y con datos a octubre del 2023, Auxi sería la única financiera que se encuentra en categoría 4 de un universo compuesto por 36 entidades.
Niveles de Nicap en Sofipos
- Categoría uno: Cuando la entidad presenta un Nicap igual o mayor a 131%, en este nivel no se aplican medidas mínimas.
- Categoría dos: El Nicap se ubica entre 100 y 131%, aquí las Sofipos deben presentar un informe detallado de evaluación integral de las causas de su situación financiera, además de un plan de conservación de capital.
- Categoría tres: El Nicap se encuentra entre 56 y 100%, la Sofipo debe realizar las medidas anteriores además de aplicar varias restricciones para el pago de dividendos, intereses y el pago de las compensaciones adicionales al salario de funcionarios de la financiera.
- Categoría cuatro: El nivel se ubica por debajo de 56%, se aplican las medidas anteriores y la CNBV solicitará la remoción del director y del Consejo de Administración de la Sofipo.