La SHCP alista cambios en controles antilavado

Con la finalidad de que las instituciones financieras del país adopten el enfoque basado en riesgo para la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) alista los cambios a la regulación en la materia, los cuales próximamente serán publicados en el Diario Oficial de la Federación.

Desde hace algunas semanas, especialistas habían advertido que las disposiciones serían publicadas este mes, por lo que la SHCP ya envió las modificaciones de la normativa a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer), mismas que impactarán en bancos, entidades financieras populares y organizaciones auxiliares del crédito.

De acuerdo con los proyectos que se encuentran en la Cofemer, estas disposiciones refrendan el compromiso que México tiene con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para implementar las recomendaciones que emite este organismo intergubernamental que fija los estándares internacionales en materia de prevención y combate a las operaciones con recursos de procedencia ilícita.

México se ha comprometido con la referida agrupación y sus integrantes a implementar sus recomendaciones (...) Lo anterior tiene el objetivo de instituir sistemas legales y operativos para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, así como cualquier otra amenaza que pudiese vulnerar la integridad del sistema financiero tanto internacional como nacional , se puede leer en uno de los proyectos que están en Cofemer relacionados con el tema.

Estas modificaciones, de acuerdo con los proyectos, obedecen a recomendaciones del GAFI, como por ejemplo que las instituciones financieras del país deben identificar, evaluar y tomar acciones para mitigar los riesgos en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo a través de mecanismos de conocimiento de sus clientes.

Uno de los mecanismos más eficaces dentro del marco regulatorio de prevención y combate a las operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo, consiste en la implementación de políticas de identificación y conocimiento de los usuarios (...) ya que constituyen elementos fundamentales para mitigar el riesgo de que tales instituciones sean utilizadas para la realización de dichos ilícitos , explica la redacción de uno de los documentos.

Para que esto suceda, las instituciones financieras deben adoptar un enfoque basado en riesgo, con la finalidad de evitar ser utilizadas para la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

El enfoque basado en riesgo no es otra cosa que las instituciones financieras se autoanalicen para saber si están expuestas a un riesgo alto, medio o bajo y con base en ello administrar dicho riesgo , explicó Iván Alemán Loza, ex vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Se fortalecerá envío ?de información

Otro de los puntos importantes que contendrán estas modificaciones al esquema de prevención de lavado de dinero es que se aclararán los plazos de presentación de los reportes de operaciones inusuales y operaciones internas preocupantes, los cuales las instituciones financieras tienen la obligación de enviar a la autoridad como alerta de que posiblemente son utilizadas como vehículos para el blanqueo de capitales.

Es necesario aclarar los plazos de presentación de dichos reportes, una vez que hayan sido dictaminados por el comité de comunicación y control, con el objetivo de que la autoridad cuente con la información oportuna para el ejercicio de sus atribuciones , explica uno de los proyectos.

Estas modificaciones serán oficiales en el marco de la evaluación que el GAFI realizará a México en cuestión de la prevención de lavado de dinero en este 2017.

Desde el 2016, con la presentación de la Evaluación Nacional de Riesgos y otros aspectos, las autoridades mexicanas se han preparado para afrontar dicha supervisión que realizará el GAFI y que permitirá conocer el nivel de prevención que tiene México con respecto a este delito.