Invex impulsa la banca patrimonial en Monterrey con estrategias de diversificación como inversión offshore

Monterrey, NL. Invex ha identificado una oportunidad clave en el crecimiento de la banca patrimonial en Monterrey, aprovechando la proximidad de Nuevo León con Estados Unidos para ofrecer inversiones en dólares.

La institución busca fortalecer su presencia en la región con un enfoque personalizado en las etapas de vida de sus clientes, respaldado por un equipo de banqueros especializados.

Además, la digitalización de sus servicios les permitirá atraer a un nicho joven, incentivando la inversión a largo plazo para necesidades futuras.

Esteban Martínez Varela, director de Banca Patrimonial en Invex nacional, dijo que ante factores externos a nivel global, es importante diversificar el ahorro. Por ejemplo, cuando fue el cambio de gobierno de la 4T, el dólar se fue a 25.00 pesos y posteriormente regresó a 16.50 pesos, y hoy está en 19.20 pesos, por temas globales. Por ello recomendó “tener un porcentaje de la inversión en dólares”.

En ese sentido, Oscar Morales Rodríguez, director del Centro Financiero de Invex en Monterrey, ahondó: “es importante la diversificación de activos y monedas. Aquí en Monterrey de los activos que tenemos 40% están offshore, es decir, en Invex Miami y 60% en México”.

“A nivel nacional la tendencia es tener 25% de activos en offshore y 75% en el país. El inversionista regiomontano tiene una necesidad de tener dólares por la cercanía con Estados Unidos”, explicó a su vez, Esteban Martínez Varela.

¿Cómo invertir el patrimonio para no perder valor adquisitivo?

Esteban Martínez comentó sobre “la importancia de actuar hoy para una necesidad futura” y puso el ejemplo de personas que tienen 55 años y piensan empezar a ahorrar a los 60 años. En ese sentido, Invex cuenta con Planes Personales para Retiro.

Explicó que culturalmente en México y Latinoamérica hay mucho temor hacia el ahorro, por lo tanto, es necesario fomentar la cultura del ahorro en las generaciones jóvenes, “¿Para qué invertir?, sacrifico el consumo presente para tener un futuro mejor”.

Invex Trade

Los directivos detallaron que actualmente la plataforma digital Index Trade, funciona en dos productos (Smart inversión mínima de 500,000 pesos) y Patrimonial (mínimo 2 millones de pesos).

Sin embargo, la plataforma de punta a punta estará lista para el primer trimestre de 2025, donde podrán convivir todos los segmentos que ofrece Invex para inversión: fondos de inversión, divisas, planes personales para retiro, fiduciario, Index LLC, entre otros.