Lectura 5:00 min
Inicie su inversión sólo cuando tenga objetivos
Algunos directivos hablan sobre sus primeras experiencias en el mercado bursátil y los aspectos que hubieran cambiado para llevar una inversión óptima.
Cuando una persona inicia en el mundo de las inversiones, como en cualquier otro ámbito, su nivel de preparación es lo que definirá el éxito de sus decisiones.
De ahí que resulte interesante conocer la opinión que, en retrospectiva, tienen quienes llevan varios años en esto, sobre todo ante la pregunta: ¿qué se dirían a sí mismos algunos inversionistas experimentados cuando recién empezaban en el mundo bursátil?
Para ello, El Economista habló con tres directivos de distintas casas de Bolsa para ahondar en lo que consideran que hicieron bien o desaprovecharon al inicio de sus carreras.
Objetivos, pilar de todo prospecto
Lo primero que cambiaría y que creo que es lo más importante que debe tener en cuenta toda persona que está empezando a invertir es algo que yo hacía: invertir sin ningún plan ni objetivos, sólo quería invertir para ver si las tasas que estaban a 8% me daban ganancias de 8.5%, sólo porque sí, sin seguir metas en específico , dijo al respecto José Antonio Ezquerra, director de Promoción de Finamex Casa de Bolsa.
Establecer objetivos y el tiempo que dispone para lograrlos es fundamental al realizar una inversión, ya que concuerdan los especialistas permite hacer una estrategia de inversiones adecuada, que corresponda con las metas del inversionista.
Fue hasta que el directivo se dio cuenta de las necesidades derivadas de casarse, adquirir una casa y tener hijos, que se percató de que hubiera sido mucho mejor haber tenido un plan claro de hacia dónde quería ir con sus inversiones.
Establecer metas, aunado a la disciplina, ayuda a que el inversionista no olvide su plan de acción, añadió Omar Morales, director de Fondos de Renta Variable de Principal Financial Group.
Me ha pasado que cuando he perdido en términos de decisión de inversión u oportunidad, lo más importante es la disciplina; si tengo una tesis (de inversión) se materializará de acuerdo con mi plan , enfatizó, y agregó que el inversionista debe estar dispuesto a analizar su estrategia, ver por qué sí está resultando o no, si aún tiene posibilidades de hacerlo o, por el contrario, su tesis ya no es válida.
Una vez definidos los objetivos, el horizonte de inversión así como los recursos que destinará a ellos, el inversionista ya puede revisar los productos en el mercado mediante un asesor financiero o casa de Bolsa, agregó el directivo de Finamex.
Revise liquidez, objetivos y volatilidad del producto
Según indicó Antonio Ezquerra, en su experiencia existen tres rubros que debería conocer un inversionista sobre su producto antes de invertir en él: qué tan líquido es; si esta liquidez va acorde con sus necesidades, y quién respalda el producto.
Los dos primeros van de la mano. Quizás el cliente tiene necesidades de liquidez es decir, disponer de su dinero de dos meses, pero el instrumento tiene un plazo de vencimiento de dos años , abundó.
En cuanto al riesgo, es diferente si el instrumento está respaldado por el gobierno federal, una acción de una empresa o la deuda de un corporativo; dependiendo de eso, la volatilidad será diferente. Saber esto hará que su valuación sea menos riesgosa , dijo.
Otro ejercicio que puede tener un costo de oportunidad muy significativo es el de no conocer la oferta de productos financieros que existe en el mercado, tal como relató Adolfo Herrera, director general de Interacciones.
Las primeras inversiones que yo realicé fueron en sistemas virtuales, es decir, en simuladores, no necesariamente en el mundo real. Cuando empecé a hacerlas en términos reales, en mi caso fue a través de sociedades de inversión, empezando poco a poco hacia renta variable, y después de eso empecé a invertir en acciones en particular , recordó.
Sin embargo, algo que en retrospectiva lamenta es que, cuando inició, no estaba tan informado como le hubiera gustado sobre las distintas ofertas de productos financieros que existen, porque hubiera arrancado antes a invertir en renta variable y un poco no lo hice por desconocimiento; es un tema de costo de oportunidad .
La elección de un producto financiero va muy de la mano de la personalidad del inversionista, consideró por su parte el directivo de Principal Financial Group.
Es importante conocerse a sí mismo en términos de objetivos y nivel de tolerancia al riesgo; nosotros lo definimos como perfil de cliente, si es adverso o pro del riesgo, si el objetivo es de corto o mediano plazo, si es capaz de soportar la volatilidad, que es una constante y cada vez habrá más; se trata de hacer una mezcla en términos de portafolio que ayude a preservar el capital, es algo bien importante , concluyó.
