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Premios Morningstar 2025: Estrategia de Nafinsa la posiciona como la mejor gestora
OFINSA le apuesta a la digitalización y la sostenibilidad, para enfrentar los desafíos del futuro
Julieta Zacarías, directora de OFINSA, cuenta con más de 35 años de experiencia en los mercados financieros.
La industria de los fondos de inversión en México ha evolucionado considerablemente en los últimos años, enfrentando desafíos como crisis geopolíticas, tecnológicas y climáticas. En este complejo entorno, la Operadora de Fondos Nafinsa (OFINSA) ha destacado con un enfoquedisciplinado y una visión a largo plazo, lo que le ha valido el reconocimiento como la mejor gestora de inversiones en el país por los Morningstar Awards 2025.
Desde su fundación, la gestora ha mantenido un compromiso con sus inversionistas. "Este reconocimiento es el reflejo del esfuerzo, la disciplina y la experiencia de todo un equipo de trabajo enfocado en generar resultados", mencionó Zacarías en entrevista con El Economista.
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Explicó que el compromiso con los inversionistas es bidireccional: por un lado, se enfocan en ofrecer productos financieros bien estructurados y adecuados a diferentes perfiles de riesgo, por el otro, buscan generar confianza a través de la transparencia y una gestión diligente.
“Nuestro compromiso con los inversionistas es permanente y la diligencia con la que manejamos las inversiones es un esfuerzo continuo que nos distingue”.
Estrategias clave
El sector financiero se ha enfrentado a retos constantes que van desde crisis bancarias hasta cambios en políticas monetarias globales. Para Nafinsa, la clave está en mantener una gestión centrada en el producto, entendiendo su propósito y horizonte de inversión.
"Los entornos financieros desafiantes son permanentes, pero cada crisis es diferente. Nos enfocamos en hacer ajustes sutiles y estratégicos sin perder de vista el objetivo de cada fondo", explicó la directiva.
Esta perspectiva permite a la operadora adaptar sus estrategias sin desvirtuar la esencia de sus productos.
Digitalización y sostenibilidad
Dijo que la industria de fondos de inversión está en constante evolución, con tendencias que van desde la digitalización hasta el auge de los criterios ASG (ambientales, sociales y de gobernanza). "No se trata solo de seguir modas, sino de adoptar cambios profundos de manera eficiente y efectiva", comentó Zacarías.
Una de las decisiones recientes de la operadora hasido el lanzamiento del fondo dinámico NAF-ESG, diseñado para replicar el índice S&P Total México ESG Index. Este producto refleja su compromiso con la inversión responsable y lasustentabilidad. “El fondo tiene como objetivo replicar el Índice S&P/BMV Total México ESG Index, calculado por S&P Dow Jones Índices,invirtiendo en acciones de emisoras e instrumentos que lo conforman”.
Por otro lado, la digitalización ha sido un factor clave en el crecimiento de Nafinsa.
"Las plataformas digitales han permitido democratizar la inversión y acercar nuestros productos a más personas", dijo.
A través de alianzas con distribuidores y tecnologías avanzadas, han logrado facilitar el acceso a sus fondos, incluso para inversionistas principiantes.
Planes a futuro
Mirando hacia el futuro, la estrategia de la gestora se centra en el diseño de productos que se ajusten a diferentes perfiles y necesidades. "No todos los fondos son para todos los inversionistas. Es como las escuelas: cada una tiene un enfoque diferente y es importante elegir la adecuada", explicó Zacarías.
La operadora continuará enfocándose en tres valores esenciales:
• Gestión diligente
• Productos bien definidos
• Acceso democratizado a la inversión a través de plataformas digitales.
Tendencias
El panorama actual presenta tasas de interés atractivas y un ciclo de relajación monetaria en México, lo que crea oportunidades en fondos de deuda a corto y mediano plazo. Sin embargo, las guerras comerciales y la volatilidad global podrían generar incertidumbre.
Ante este escenario, la recomendación de Zacarías para los inversionistas es mantener la calma y no tomar decisiones impulsivas.
"Los mercados siempre tienen momentos de tensión. Es importante esperar a que las aguas se calmen antes de hacer ajustes significativos en las inversiones", concluyó Julieta Zacarías.
