Binance acuerda pagar multas por 4,300 millones en EU y la renuncia de su fundador

ACTUALIZACIÓN 16:18 21/11/2023: Este contenido fue actualizado para agregar la postura de la compañía. 

La mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, Binance, pagará multas por unos 4,300 millones de dólares y su fundador renunciará a dirigir la firma, por un acuerdo con las autoridades estadounidenses, informó el diario The Wall Street Journal este martes.

El acuerdo, que apunta a poner fin a las querellas oficiales contra la empresa, supone que el fundador de Binance, Changpeng Zhao, se declare culpable de violar las leyes antilavado de activos en Estados Unidos, informó el medio financiero al citar fuentes anónimas enteradas del asunto.

Consultado por la AFP, el Departamento de Justicia de Estados Unidos no quiso comentar la versión. Por su lado, al ser contactada, Binance no respondió.

Una conferencia de prensa conjunta del Departamento de Justicia, el Tesoro y la agencia de regulación de mercados financieros, la CFTC, está prevista para las 20:00 horas (GMT) y tratará sobre el tema "acciones judiciales sobre criptomonedas", anunciaron las autoridades.

Binance está bajo investigación de las autoridades desde 2018, según medios estadounidenses, pero hasta ahora no habían recurrido a la Justicia.

Según el The Wall Street Journal, Changpeng Zhao se presentará este martes ante un juez federal de Seattle (estado de Washington) para ofrecer su reconocimiento de culpabilidad.

Este canadiense, nacido en China, es la personalidad más conocida del mundo de las criptodivisas.

Binance es, por lejos, la más importante plataforma de intercambios de criptomonedas con unos 12,000 millones de dólares de transacciones realizadas en las últimas 24 horas, según el sitio especializado CoinMarketCap.

En particular, la CFTC reprocha a Binance no haber tomado medidas suficientes para evitar el blanqueo de capitales. Los clientes podían acceder a la plataforma sin verificación de identidad.

Según el diario financiero, el acuerdo permite a Changpeng Zhao conservar su participación en el capital de Binance. Su pena se conocerá posteriormente.

Posicionamiento de Binance

Hoy nos complace anunciar que hemos alcanzado un acuerdo con el Departamento de Justicia de EE.UU., la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities, la Oficina de Control de Activos Extranjeros y la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros en relación con sus investigaciones sobre el registro histórico, cumplimiento y sanciones. Estas resoluciones reconocen la responsabilidad de nuestra empresa en las infracciones penales históricas y permiten a nuestra empresa pasar página en un capítulo de aprendizaje y crecimiento difícil pero transformador. Con las mejoras de cumplimiento y gobernanza recogidas en nuestros compromisos, podemos compartir nuestra visión para el prometedor futuro de Binance y el futuro de la industria de las criptomonedas. Estamos seguros de que Binance emergerá como una empresa más fuerte a medida que sentamos las bases para los próximos 50 años.

Aunque Binance no es perfecta, se ha esforzado por proteger a los usuarios desde sus inicios como pequeña empresa emergente y ha realizado enormes esfuerzos para invertir en seguridad y cumplimiento. Sin embargo, cuando Binance se lanzó por primera vez, no tenía controles de cumplimiento adecuados para la empresa en la que se estaba convirtiendo rápidamente, y debería haberlos tenido. Binance creció a un ritmo extremadamente rápido a nivel mundial, en una industria nueva y en evolución que se encontraba en las primeras etapas de regulación, y Binance tomó decisiones equivocadas en el camino. Hoy, asume la responsabilidad de este pasado capítulo.

En los dos últimos años, hemos trabajado duro para reestructurar nuestra organización y nuestro equipo y mejorando también nuestros sistemas. Contamos con un nuevo equipo directivo con amplia experiencia en el cumplimiento de la normativa e impresionante trayectoria profesional, que abarca desde las principales instituciones financieras tradicionales y empresas tecnológicas líderes, hasta las fuerzas de seguridad y grandes empresas. Gracias a este proceso, nos hemos convertido en una plataforma más sólida, segura y protegida para nuestros usuarios.

Igualmente, importante es el hecho de que nunca hemos vacilado a la hora de defender nuestros valores fundamentales de seguridad y protección de los usuarios. Nos tomamos muy en serio nuestra responsabilidad como custodios y mantenemos un respaldo 1:1 para todos los activos de los usuarios.* Esto significa que los usuarios pueden retirar el 100% de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Cabe destacar que en nuestras resoluciones con las agencias de EE.UU. éstas:

• No alegan que Binance se haya apropiado indebidamente de fondos de los usuarios.
• Ni alegan que Binance haya manipulado el mercado.

Nuestro sólido equipo de líderes mundiales ha posicionado a Binance para un crecimiento a largo plazo. Nuestro negocio se centra en proteger a nuestros usuarios y construir una plataforma para las próximas décadas. Este enfoque y experiencia aportan una resistencia añadida para que podamos seguir operando en nombre de nuestros usuarios no sólo durante los próximos cinco años, sino durante los próximos cincuenta años o más. Y nuestro antiguo CEO sigue siendo el accionista mayoritario de Binance y un recurso disponible para consultas sobre áreas históricas de nuestro negocio.

Posicionarnos para los próximos cincuenta años significa entender los retos actuales de las criptomonedas y trabajar para desarrollar estándares líderes en la industria para abordarlos, incluyendo a las áreas de cumplimiento, seguridad, cooperación con las fuerzas del orden y transparencia.

Como resultado de estas actualizaciones y del trabajo con los reguladores mundiales, Binance es hoy una empresa mucho más fuerte de lo que era en el pasado. Hemos aprendido lecciones valiosas que son aplicables a toda la industria en favor de los usuarios de criptomonedas. Reconocemos que, junto con el cumplimiento, la transparencia es esencial para reconstruir la confianza de la industria en medio de las difíciles condiciones del mercado y la mala gestión de la industria. Aprendiendo de nuestro propio pasado, estamos orgullosos de liderar algunas de las inversiones más significativas en cumplimiento, seguridad y transparencia de cualquier empresa de nuestra industria.

Cambio de liderazgo

Con efecto inmediato, Richard Teng, ahora Jefe Global de Mercados Regionales de Binance, sucede a CZ como CEO. Richard es un líder altamente cualificado y, con más de tres décadas de experiencia en servicios financieros y regulación, guiará a la empresa en su próximo período de crecimiento. Antes de incorporarse a Binance, Richard fue Consejero Delegado de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros en Abu Dhabi Global Market; Director de Regulación de la Bolsa de Singapur (SGX), y Director de Finanzas Corporativas en la Autoridad Monetaria de Singapur.

Cumplimiento y seguridad

Binance ha estado trabajando sistemáticamente para reestructurar la organización y el equipo, actualizando los sistemas y estableciendo un nuevo estándar de cumplimiento en la industria. Por ejemplo, hemos actualizado y ampliado nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el blanqueo de dinero ("AML"). El cumplimiento AML de Binance es ahora un estándar de la industria, y Binance continúa haciendo mejoras a sus políticas integrales de AML. Binance también desempeña un importante papel de liderazgo en ayudar a las fuerzas de seguridad a combatir el terrorismo y los delitos cibernéticos y financieros

Binance fue una de los primeros grandes exchanges fuera de Estados Unidos en exigir procedimientos KYC obligatorios para todos los usuarios. En la actualidad, los usuarios potenciales (ninguno de los cuales puede ser estadounidense) deben proporcionar una identificación válida y presentar una fotografía "selfie", que Binance coteja con su identificación con el apoyo de proveedores de talla mundial. Binance también realiza búsquedas a través de World-Check para identificar, por ejemplo, cualquier antecedente penal, conexión con el terrorismo, inclusión en listas de personas políticamente expuestas ("PEP") y listas de vigilancia de sanciones. Binance también utiliza herramientas de control en tiempo real y posteriores a la transacción para detectar y detener transacciones sospechosas. En los últimos años, Binance ha invertido enormes recursos para mejorar su programa de cumplimiento. Hoy en día, Binance tiene un nuevo equipo directivo con profundos conocimientos en materia de cumplimiento que supervisa un equipo de cientos de personas que apoyan el cumplimiento, incluyendo a más de 60 personas con experiencia previa en la aplicación de la ley o en agencias reguladoras y más de 200 personas con certificados profesionales en cumplimiento, incluyendo Especialistas Certificados en AML. Además del equipo central de cumplimiento, Binance emplea a cientos de empleados dedicados a operaciones, productos y tecnología que apoyan el desarrollo y la ejecución de los programas de cumplimiento de la compañía.

Binance se toma muy en serio el cumplimiento de las sanciones y cuenta con un equipo independiente de sanciones que garantiza que la organización cumple diligentemente las normas sobre sanciones mundiales. Además, Binance ha dedicado importantes recursos y esfuerzos al cumplimiento de las sanciones. Hoy en día, además de KYC y el bloqueo de IP, Binance utiliza herramientas avanzadas de terceros para aplicar voluntariamente los controles y restricciones relacionadas con las leyes de sanciones de los países, incluidos los Estados Unidos, incluida la realización en tiempo real en la cadena de sanciones de vigilancia y detección de transacciones.

Cooperación con las fuerzas de la ley

Binance también cuenta con varios equipos que colaboran regularmente con los organismos y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, que en conjunto cuentan con más de 70 miembros. Binance ha descubierto y asistido proactivamente a las fuerzas del orden en el tratamiento de cuestiones relacionadas con la seguridad nacional en países de todo el mundo, incluidos los Estados Unidos. Además, desde el 1 de enero hasta el 13 de noviembre de 2023, Binance procesó más de 52.700 solicitudes de aplicación de la ley, atendiendo a 12.699 agentes de la ley registrados en todo el mundo a través de su Sistema de Solicitud de Aplicación de la Ley del Gobierno. Esto se suma a las más de 50,000 solicitudes que el equipo de Binance procesó en 2022.

Binance comparte proactivamente conocimientos con las fuerzas del orden. En 2022, Binance llevó a cabo y participó en más de 70 talleres de formación sobre la lucha contra la delincuencia cibernética y financiera en todo el mundo. Sobre la base de estos esfuerzos, en septiembre de 2022, Binance anunció un Programa Global de Formación para el Cumplimiento de la Ley diseñado para ayudar a las fuerzas del orden a detectar y combatir los delitos financieros y cibernéticos.

En 2023, nuestro equipo de formación dedicado a la aplicación de la ley, junto con el apoyo de nuestro equipo de investigaciones, impartió 120 cursos y talleres presenciales o en línea que invariablemente recibieron una respuesta muy positiva por parte de la comunidad encargada de la aplicación de la ley.

Binance se complace en ser uno de los socios globales más importantes de las fuerzas del orden en su lucha para combatir la actividad financiera ilícita en todo el mundo.

Compromiso con la transparencia

Binance protege cuidadosamente los activos de sus clientes.  Los usuarios siempre pueden retirar el 100% de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Como parte de su compromiso con la transparencia, Binance ha compartido las direcciones de sus billeteras frías y calientes, así como ha publicado la prueba de reservas del árbol de Merkle y la prueba de colateral para los B-Tokens.

Binance también ha establecido medidas de seguridad para los usuarios, incluyendo el Fondo de Seguro de Margen para proteger a los usuarios de pérdidas cuando su capital de margen cruzado/aislado es inferior a cero o cuando un usuario es incapaz de pagar sus deudas. Binance es uno de los primeros exchanges de criptomonedas con un fondo seguro - conocido como el Fondo de Activos Seguros para Usuarios ("SAFU") - para salvaguardar a los usuarios en casos extremos. Binance ha hecho públicas las direcciones de los monederos de SAFU.

Binance combina sus medidas de seguridad con iniciativas educativas para que los usuarios puedan protegerse y comprender mejor el ecosistema de las criptomonedas. Como parte de su compromiso con el avance de la educación en criptomoneda para todos, Binance ha puesto a disposición del público en Binance Academy más de 430 artículos, así como entradas de glosario y cursos en profundidad relacionados con las criptomonedas en 30 idiomas; ha colaborado con más de 70 universidades de 25 países para impartir conocimientos sobre criptomonedas y Web3; y ha colaborado con socios locales para lanzar una campaña contra las estafas con el fin de capacitar a los usuarios para identificar y evitar a los estafadores.