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Condusef detecta suplantación de identidad a 11 sofomes
La Condusef alertó sobre el robo de identidad a 12 instituciones financieras, la mayoría sofomes, con el reporte suman 61 entidades afectadas en el 2022.
La Condusef recomienda evitar contratar servicios financieros que soliciten un anticipo por cualquier concepto. Foto EE: Archivo
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la suplantación del nombre comercial, datos fiscales y administrativos a 11 sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes) y una institución de seguros.
Con la reciente alerta suman 61 instituciones financieras afectadas desde enero, además los incidentes ya se encuentran registrados en el portal de fraudes financieros, en el que se puede consultar el modus operandi del intento de fraude de cada institución.
En entrevista, Jesús David Chávez Ugalde, titular de la dirección de análisis de servicios y productos de la Condusef, opinó que los suplantadores se aventajan del tamaño y operaciones locales de las instituciones debidamente constituidas.
“Observamos que se trata de sucursales e instituciones financieras pequeñas, con operaciones locales y ubicadas en una determinada región de la República en algún estado o municipio, para la delincuencia es más fácil tomar el nombre de la institución, ya sea como una especie de sucursal en un estado diferente de la matriz”, agregó.
De acuerdo con la Condusef los estafadores utilizan dirección, teléfonos, imágenes corporativas e incluso razón social para suplantar la identidad de las entidades, por lo que Chávez recomendó verificar la autenticidad de una entidad, acercarse al contacto de la institución original y realizar la denuncia correspondiente.
“Suceden casos donde los interesados entregan dinero por gastos de investigación y no reciben su crédito, por lo que se realiza una búsqueda del teléfono de la institución financiera y sucede que no tiene sucursales u operaciones en la región donde se le suplanta la identidad, es entonces cuando deben levantar la denuncia para poder informar a los usuarios”, comentó Chávez.
Los anticipos solicitados por los estafadores son requeridos mediante efectivo o depósito a una cuenta bancaria para adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o fianza en garantía, los montos suelen ser equivalentes a un rango de 10 a 15% del monto total del crédito solicitado, que ascienden de 1,000 hasta 200,000 pesos, de acuerdo con la comisión.
Las sofomes afectadas son: Sumaexpress, Sangar Financiera, ALG Servicios Financieros México, Tu Bienestar Sis, Finh Soluciones Económicas, Futuro Pyme, Fifnaco, Platino, Soluciona tu Futuro, Alternativa Mexicana de Negocios CYG y Plenus Empresarial, mientras que la institución de seguros suplantada fue HIR Compañía de Seguros.
Afectaciones por robo de datos
La autoridad informa que los suplantadores se ponen en contacto con las víctimas por medio de llamadas telefónicas o redes sociales, para llamar la atención de los afectados; ofrecen créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños. Además solicitan información personal a través de whatsapp, acción que la comisión señala como riesgosa.
“Es importante realizar la denuncia y extremar precauciones porque en una solicitud fraudulenta el criminal cuenta con tu identificación, dirección, número de cuenta y esto puede traer consecuencias más grandes, como realizar trámites personales que pueden dañar la integridad”, agregó Chávez.
La Condusef recomienda evitar contratar servicios financieros que soliciten un anticipo por cualquier concepto, además pide realizar una búsqueda en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros para verificar los datos correctos de las instituciones financieras.
Es importante realizar la denuncia y extremar precauciones porque en una solicitud fraudulenta el criminal cuenta con tus datos.
