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JPMorgan apuesta por herramienta de planificación patrimonial para atraer inversiones en EU
La herramienta también puede iniciar reuniones con asesores financieros, que a su vez la utilizan para diseñar los planes.
JPMorgan Chase pretende ampliar el alcance de su negocio de gestión de patrimonios y captar más inversiones ofreciendo una nueva herramienta de planificación a sus 54 millones de clientes minoristas de Chase.
La herramienta Wealth Plan cuenta con unos 10 millones de usuarios, según Sam Palmer, director general del programa de tarjetas de crédito Chase Sapphire de JPMorgan y anterior responsable de productos patrimoniales.
Los clientes han creado aproximadamente un millón de planes financieros, el doble de los que se creaban antes directamente con los asesores financieros, dijo.
"La planificación ayuda a la gente a pensar en lo que realmente quiere en la vida", dijo en un comunicado Kristin Lemkau, presidenta ejecutiva de JPMorgan Wealth Management. "No basta con decir que uno quiere jubilarse. Sí, pero ¿cuándo? ¿dónde?"
Por ejemplo, los clientes pueden utilizar la herramienta para incluir lugares de jubilación y afinar sus costes de vida estimados. La herramienta también puede iniciar reuniones con asesores financieros, que a su vez la utilizan para diseñar los planes.
JPMorgan es el mayor banco de Estados Unidos. Pero su división de patrimonio, con 5,400 asesores y unos 900,000 millones de dólares en activos bajo supervisión, es más pequeña que la de sus competidores.
Morgan Stanley gestiona 1.46 billones de dólares en activos patrimoniales. La unidad de patrimonio Merrill de su rival Bank of America supervisa 1.3 billones de dólares, y su aplicación Life Plan atrajo 55,000 millones de dólares, y más de 10 millones de usuarios, menos de tres años después de su introducción.
Según JPMorgan, la creación de planes de patrimonio suele dar lugar a inversiones. Alrededor del 80% de los nuevos inversores en JPMorgan lo hacen después de crear planes financieros, dijo Ranjit Samra, jefe de producto y experiencia de JPMorgan Wealth Management.
