Klar confirma adquisición de sofipo Sefia y va por productos de ahorro

El sector de las sociedades financieras populares (sofipos) vive una reconfiguración con la llegada de jugadores tecnológicos a él. Ahora, Klar, firma enfocada en los servicios financieros digitales, confirma la adquisición de Servicios Financieros Alternativos (Sefia), para poder complementar su modelo de negocio con productos de ahorro.

La firma, encabezada por Stefan Möller, confirmó la compra de esta sofipo, operación que comenzó desde hace meses, tal y como lo dio a conocer este medio, con una aportación de capital a dicha entidad.

"Esta adquisición es una pieza clave en nuestra estrategia, ya que nos permite crecer nuestra participación en las vidas financieras de nuestros usuarios y pronto ofrecerles más productos simples y transparentes que les permitan vivir una vida mejor", dijo Stefan Möller, director general de Klar.

Sefia es una de las sofipos más antiguas del sector, pues fue autorizada en el 2006. A diciembre del 2022, la financiera popular apenas alcanzaba los 1,958 clientes, a los que brinda atención en cuatro sucursales ubicadas en Oaxaca, Chiapas y Ciudad de México.

Al cierre del 2022, Sefia registró activos por 37 millones de pesos, es decir apenas una participación de 0.1% en todo el sector de sofipos y una cartera cercana a los 22 millones de pesos, con un índice de morosidad de 10.12%; el monto de su captación fue del orden de los 20.5 millones de pesos.

De acuerdo con Klar, la adquisición de esta sofipo es parte de su plan de inversión de más de 90 millones de dólares, que se anunció en junio del 2022, con el fin de reforzar su participación en el país.

"La aprobación de esta adquisición (por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores) demuestra el compromiso de Klar para fomentar relaciones abiertas, colaborativas y transparentes con los reguladores, trabajando juntos para mejorar la forma en que el sector financiero atiende a las personas", dijo Möller.

El camino de las fintech en México

Desde hace algunos meses, a la par de la delimitación regulatoria en materia de tecnología financiera, las firmas tecnológicas (fintech) enfocadas a los servicios financieros han visto una oportunidad en el sector de las sofipos para poder aterrizar o complementar su modelo de negocio.

El caso más visible es el de la adquisición de Nu México de la sofipo Akala, para ampliar su servicio de otorgar tarjetas de crédito a ofrecer productos de ahorro, lo cual está por aterrizar, pues desde diciembre comenzó a trasladar toda su operación a la financiera popular y así convertirse en la entidad de esta figura más grande del país.

Asimismo, la startup Fondeadora adquirió a la sofipo Apoyo Múltiple, luego de haber intentado una alianza con Financiera Sustentable, la cual no salió del todo bien tras multas del regulador.

Una de las ventajas de este sector, es la posibilidad de captar recursos del público en general, lo cual otras figuras, incluso las avaladas por la Ley Fintech tienen prohibido.

Klar busca aterrizar su estrategia

Klar es una plataforma que comenzó desde el 2019 con su producto estrella de tarjeta de crédito; sin embargo, en su corta historia la firma ha buscado ofrecer otros servicios, ya sea mediante su estrategia regulatoria o la vía de fusiones y adquisiciones.

En julio del 2022, la firma anunció la adquisición de Somos, que es una empresa de modelos de riesgo en materia de crédito. Asimismo, desde el 2022 presentó su autorización para operar su Institución de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) y así dar un paso más en la diversificación de productos y servicios.

Ahora, con la adquisición de la sofipo, la firma podrá incluir en su oferta productos de ahorro, según lo informado.

kg