La autoridad cuenta con el conocimiento para regular a las fintech en temas antilavado

Puerto Vallarta, Jal. Aunque pareciera que el universo fintech puede ser un área de oportunidad para el blanqueo de capitales, las autoridades cuentan con el conocimiento esencial para supervisar estas plataformas en la materia en el contexto de la elaboración del marco normativo que regulará a este tipo de actores.

Entrevistado en el marco de la Convención Anual de la Amsofipo, Sandro García-Rojas Castillo, vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), indicó que si bien hay partes que la autoridad todavía explora para conocer las características del universo fintech, ésta ha establecido comunicación con algunas de estas plataformas para saber los aspectos que pueden ser inusuales dentro de su operación y que puedan llevar al lavado de dinero.

Cualquier cosa que pueda tener intercambio de valor tiene que ser cuidada desde una perspectiva de lavado de dinero (...), por ejemplo, ¿cómo podemos regular a las monedas virtuales, específicamente al bitcoin? Pues dándole un trato, obligando a las plataformas a guardar información por un tiempo, analizar los lugares donde ha estado esa moneda virtual, conociendo qué tan fácil ha sido su intercambio, quién tiene un bitcoin, para qué lo ocupa , expuso el supervisor de la CNBV.

Es decir, se aplicarán las mismas normas generales que se tienen para el sistema financiero en temas de prevención de lavado de dinero, pero más adecuado al ecosistema fintech , agregó García-Rojas Castillo.

Señaló que desde hace ya un tiempo el Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Lavado de Dinero (GAFI) reconoció que las monedas virtuales pueden ser proclives a financiar actividades ilícitas y en México, la autoridad no es ajena a este tema por lo que se han analizado a algunas fintech para conocer mejor su actividad.

Vemos que en el mercado existen algunas empresas (fintech) que, sin estar obligadas, mandan información a la CNBV para que se conozca lo que ellas están viendo como anormal (...) lo destacable es que las empresas tienen una actividad proclive a cumplir, a decir: autoridad, estamos de tu lado , detalló.

Se reacomodará la ley

El supervisor en la materia de prevención de lavado de dinero de la CNBV añadió que luego de la posible aprobación de Ley de Tecnología Financiera, que regulará a las fintech, se tendrá que analizar cuál es la evolución de este marco normativo y, en su caso, se podrían hacer modificaciones para adaptar dicha reglamentación a la realidad del mercado mexicano.

La mejor ley es la que logre contener todas las recomendaciones de todos los actores que estamos inmersos. A veces hay dificultad en los consensos, por ejemplo, en la inclusión financiera, porque para una fintech la idea es que ésta sea generalmente abierta, permisiva, pero las políticas de prevención de lavado preven que haya está inclusión, pero con más cuidado , detalló.

Se dijo completamente convencido de que dicho proyecto de ley saldrá adelante y en un periodo no tan largo tendrá un reacomodo, pero habrá que ver cuáles son las necesidades de nuestro país con respecto a las fintech .

El funcionario acotó que si bien las fintech no tienen aún un marco normativo específico, si realizan alguna actividad prevista en la ley antilavado, ya tienen que estar dentro del radar de las autoridades correspondientes para ser supervisadas en la materia, ya sea la misma CNBV o la Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda.