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UE aprueba tope de €10,000 para pagos en efectivo
Parlamento Europeo busca combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.
El Parlamento Europeo aprobó ayer 24 de abril, un límite de 10,000 euros (10,700 dólares) para los pagos en efectivo en la Unión Europea (UE), como parte de las nuevas leyes contra el blanqueo de dinero.
La nueva legislación, que también va dirigida contra el financiamiento de grupos terroristas, lleva más de dos años tramitándose en los 27 países de la UE.
Unificará las normas de los Estados miembros de la UE en ámbitos como los bienes de lujo, los criptoactivos y los agentes del futbol.
La limitación de los pagos en efectivo equiparará a países como Alemania y Austria –donde los pagos eran ilimitados–con otros miembros de la UE, como Francia, que ya cuentan con normativas más estrictas.
Las nuevas leyes también endurecen las normas contra el blanqueo de capitales para bancos, agentes inmobiliarios y casinos.
A partir de ahora tendrán que identificar a sus clientes o a los beneficiarios efectivos ocultos tras sistemas jurídicos opacos.
El ámbito de aplicación de la legislación abarcará también los criptoactivos, en un intento de reforzar la transparencia en un sector notoriamente turbio.
A partir del 2029 también entrarán en vigor controles más estrictos para los agentes y clubes de futbol.
Según el Congreso Europeo, las leyes otorgan a las Unidades de Inteligencia Financiera mayores competencias para analizar y detectar casos de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, así como para suspender transacciones sospechosas
Como parte de sus esfuerzos para frenar el blanqueo de capitales, la UE está creando una agencia centrada en este asunto con sede en la ciudad alemana de Fráncfort.
El Parlamento Europeo detalló que la agencia se llamará Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo (AMLA, por su sigla en inglés).
La AMLA se encargará de supervisar directamente a las entidades financieras de mayor riesgo, intervenir en caso de fallos de supervisión, actuar como eje central para los supervisores y mediar en los litigios entre ellos (…) También supervisará la aplicación de sanciones financieras selectivas”, señaló el Parlamento.
La nueva ley deberá ser adoptada antes de su publicación en el Diario Oficial de la UE.
