Lectura 4:00 min
El GAFI reconoce la buena regulación antilavado: CNBV
El presidente de la CNBV dijo que aún hay muchas áreas de oportunidad en materia de prevención antilavado.
En meses pasados el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) realizó una evaluación a México y sus instituciones para medir cómo está el país en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD-FT). Aunque los resultados definitivos se darán a conocer hasta octubre próximo, a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), hasta ahora, no le va mal, pero tampoco está exenta de observaciones.
En entrevista, Jaime González Aguadé, presidente del organismo, adelanta que en los señalamientos iniciales, el GAFI refiere que la CNBV cuenta con una buena regulación y supervisión, pero también le ha hecho algunas recomendaciones a la institución.
Nos dicen que tenemos una buena regulación, una buena supervisión, que tenemos que mejorar en la parte de ser más asertivos en las cosas, y luego también nos dicen algunas cosas en las que no estamos necesariamente de acuerdo , afirma.
El funcionario detalla que de aquí a octubre, hay un proceso para responder a las aseveraciones del GAFI. En ese proceso estamos. A la comisión no le va mal, obviamente hay muchas áreas de oportunidad y es un tema muy relevante en el que estamos seguros de que las observaciones que nos hicieron, más que otra cosa nos van a ayudar a mejorar .
En la pasada Convención Bancaria, en marzo, González Aguadé argumentaba que, derivado de la evaluación del GAFI, seguramente habría modificaciones a la regulación relacionada con PLD-FT. Seguramente habrá algunas cosas que tendremos que afinar , reitera en la entrevista.
Comenta que incluso antes de que se hiciera la evaluación del GAFI, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público modificó una parte de la regulación, específicamente lo que se refiere a que los bancos deben identificar a los beneficiarios finales de alguna operación financiera.
Cuando hay una transferencia, por ejemplo de Estados Unidos a México, que hay un crédito a alguna persona, una nueva cosa que es necesario que los bancos identifiquen, es al beneficiario final. No es solamente que le prestes a un SA, sino quién es el beneficiario final (...) ese cambio y tres o cuatro más los hicimos antes de que llegara el GAFI. Eso nos ayudó, pero seguramente nos van a observar que todavía falta la implementación , señala.
Los resultados definitivos del GAFI para saber cómo está México en materia de PLD-FT se darán a conocer en octubre de este año y fueron evaluados todos los entes relacionados con este tema como la SHCP, CNBV, el Servicio de Administración Tributaria, bancos, y otros.
Ley fintech, en comentarios
Con respecto a cómo va el tema de la llamada Ley Fintech, el presidente de la CNBV explica que hoy siguen recabándose los comentarios de los diferentes jugadores y, una vez que esto concluya, las autoridades volverán a reunirse para ver a cuáles dan cabida y a cuáles no.
El borrador (de la ley) ya la conoce todo el mundo, ahorita precisamente estamos recabando comentarios sobre todas las empresas, sobre el borrador que tienen y una vez que termine ese proceso las autoridades nos volveremos a juntar para ver qué comentarios proceden y cuáles no, y que esté en posibilidades la Secretaría de Hacienda en el próximo periodo de sesiones, si así lo deciden, mandar a aprobación , enfatiza.
Investigación contra nubola sigue
Aunque la semana pasada la CNBV informó que la empresa Nubola (que ofrecía invertir en metros cúbicos de desarrollos inmobiliarios a cambio de acciones sin estar inscrita en el Registro Nacional de Valores) ya fue notificada para eliminar cualquier tipo de publicidad relacionada con valores, Jaime González aclara que la investigación continúa.
Seguiremos con las investigaciones del caso y, como comentamos, eso puede ser un delito, el ofrecer una colocación en un mercado como si fuera una oferta pública, sin haberse registrado en el Registro Nacional de Valores, entonces estamos evaluando si cumple con eso y en su caso pues enviar la opinión de delito a las autoridades correspondientes , concluye.