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Lanzan nuevo fondo para pensiones
El fondo Proviva pretende maximizar la tasa de remplazo a largo plazo al momento del retiro.
Valmex, una operadora de fondos de inversión, y Vanguard, gestor global de activos, lanzaron un nuevo fondo de inversión enfocado en el ahorro para la jubilación.
El Fondo de Proyecto de Vida (Proviva) busca maximizar la tasa de reemplazo a largo plazo al momento del retiro, enfatizó Luis Murillo, director general de la Casa de Bolsa Valmex.
El instrumento tiene exposición a renta variable nacional e internacional, a deuda nacional y global y a udibonos. Está diversificado por regiones, que incluyen Estados Unidos, Asia, Europa, países emergentes, incluido México, y por monedas. Está dirigido a planes de pensiones, cajas y fondos de ahorro, así como a individuos y corporativos.
Las inversiones en este fondo de ciclo de vida inician con una fuerte exposición en activos de renta variable nacional y extranjera, y conforme se acerque la edad de jubilación del ahorrador se va reduciendo la inversión en valores de menor riesgo como renta fija o deuda de gobierno. Al final de la vida del portafolio, 20% del total de la inversión conserva una posición en activos de renta variable.
Murillo explicó que este porcentaje se mantiene porque está comprobado que a largo plazo los activos más rentables son los del mercado de capitales.
Dijo que Proviva es una inversión con horizonte de muy largo plazo, por lo que “los saltos en las cuentas de inversión” que puedan registrarse por una caída en los mercados no debería preocupar, porque los retornos se verán hasta después de 30 o 40 años”.
En conferencia, Juan Hernández, CEO de Vanguard México, dijo que el fondo “está pensado para acompañar al trabajador en su etapa productiva. Comienza con renta variable, activo de mayor riesgo, y se va rebalaceando hacia activos de menor riesgo”.