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Sector popular falla en antilavado
Recurrentemente inciden en control y prevención de lavado de dinero.
Las fallas en los controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo son comunes en el sector de ahorro y crédito popular, y debido a esto las entidades de este rubro son sancionadas con frecuencia, así lo revela un reporte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
De acuerdo con el órgano regulador, la mayoría de multas que recibió el sector sociedades cooperativas de ahorro y préstamo (socaps) así como financieras populares (sofipos) durante el primer semestre del 2015 fue por incurrir constantemente en fallas en sus controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Durante los primeros seis meses del año, el sector de las socaps en la actualidad compuesto por 146 entidades recibió 145 sanciones por un monto de 10 millones 705,932 pesos, de los cuales fueron pagados en dicho periodo 6 millones 839,027 pesos.
Las sanciones impuestas a las socaps representaron, en número, 19.1% del total de multas aplicadas , expone el documento de la CNBV recientemente publicado.
Según el organismo, los tipos de infracciones más recurrentes correspondieron a las siguientes conductas: fallas en controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, así como omisión en el envío de información en términos de las disposiciones aplicables.
Respecto de las sofipos, este sector compuesto actualmente por 44 entidades en operación se hizo acreedor a multas por un monto de 6 millones 724,425 pesos por 66 sanciones. Al cierre del semestre se pagó un total de 2 millones 865,973 pesos, monto que incluye el pago de sanciones impuestas en el primer semestre del 2015 y en años anteriores .
Al igual que en las socaps, las infracciones más recurrentes correspondieron a fallas en los controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
El número de sanciones a este sector representó 8.7% del total emitidas y 4% del total del monto.
El reporte no detalla exactamente cuántas sanciones del total en este sector corresponden a fallas en los controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, pero es frecuente ver entidades sancionadas por este concepto en el portal de la CNBV.