Para entender qué es trading y sus efectos en el mundo de las inversiones

En un mercado financiero cada vez más volátil y competitivo, la compra y venta de activos cotizados, como bonos, divisas, índices y materias primas, se posiciona como una estrategia clave para aquellos inversionistas que desean maximizar sus rendimientos en el corto y mediano plazo. A través de esta práctica, también llamada “trading”, los inversionistas buscan aprovechar las fluctuaciones en los precios, comprando activos a precios bajos y vendiéndolos cuando se revalorizan.

El éxito en el trading depende de dos enfoques: el análisis técnico; que busca interpretar y predecir el valor de mercado de un activo financiero, con base en datos históricos y formaciones gráficas que puedan mostrar una tendencia en el precio. Por otro lado, el análisis fundamental calcula el valor real de mercado de un activo financiero con base en la información contable, para determinar si el precio está sobrevaluado o subvaluado.

Estos métodos ofrecen a los inversionistas herramientas para evaluar los movimientos del mercado y tomar decisiones informadas.

El trading puede ofrecer grandes oportunidades, pero también conlleva riesgos. Por ello, es fundamental contar con un conjunto de principios para minimizar las pérdidas y maximizar las ganancias. Estos son algunos de los pilares estratégicos para operar con éxito en los mercados financieros.

1. Mantenerse informado

En el mercado bursátil es relevante conocer las fechas de publicación de los principales datos económicos, reportes corporativos y demás acontecimientos que pudieran tener impacto en los mercados financieros. Además, la información sobre la situación política y económica global es esencial para anticiparse a posibles fluctuaciones y oportunidades de mercado. Es vital dotarse de información que pueda contribuir a la mejor toma de decisiones y elección de activos.

2. Tendencia de mercado

Se pueden definir como el patrón de comportamiento o la dirección a la que se mueve un mercado en conjunto durante un intervalo de tiempo (alcista, bajista o lateral).

Si una operación de trading no fue acertada, es preferible no tratar de mantener la posición durante mucho tiempo con el supuesto de que la tendencia puede cambiar inesperadamente o asumir que hay una lectura equivocada del mercado. La disciplina es una parte relevante en el trading.

3. Limitar pérdidas

Es una de las reglas de oro del trading. Un “Stop Loss” es una orden que permite salir de una posición automáticamente cuando el precio de un activo alcanza un límite predeterminado. Establecer un límite de pérdida adecuado, que se ajuste a la tolerancia al riesgo de cada inversor, es fundamental para evitar pérdidas mayores y mantener una estrategia de trading equilibrada. Utilizando este tipo de factores se tendrá una gestión de riesgos eficiente.

4. Toma de utilidades

En el momento que el activo financiero alcance un beneficio por su valor de mercado o está proyecto que lo hará en el corto plazo, es imprescindible materializar las ganancias. Es importante no permitir que una operación de trading positiva se convierta en negativa por no retirarse a tiempo.

5. Mantener la calma

Es sumamente complicado desprenderse del mercado financiero y más cuando se está invirtiendo. Es recomendable pausar la actualización de precios en sobremanera, las operaciones con racionales sólidos no deberían de distraer la atención de manera excesiva. No hay mejor inversión que la que provoca tranquilidad.

En conclusión, es recomendable analizar el porcentaje del patrimonio financiero destinado a este tipo de inversiones, crear un plan de acción a corto y mediano plazo en caso de requerir liquidez, definir un horizonte de inversión acorde a las necesidades y sobre todo ponderar la disciplina para ejecutar las órdenes con base en lo descrito anteriormente. Sacar mejor partido a las oportunidades en el mercado depende en gran medida de una preparación adecuada y una ejecución inteligente de cada operación.

*David Alejandro López Calva es banquero privado, BBVA México