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Bancos ligados a tiendas reducen pérdidas
Instituciones como Banco Fácil. Banco Walmart y Bancoppel registraron una pérdida en conjunto por $939.9 millones, sin embargo, la cifra es 0.4% menor a la reportada en el 2008.
Las pérdidas de los bancos ligados a una empresa comercial -como Bancoppel, Walmart y Fácil- sumaron en su conjunto al cierre de 2009 un total de 939.9 millones de pesos.
Esta cifra es menor en 0.4% a los 943.7 millones de pesos reportados un año antes, gracias a una reducción en las pérdidas de Bancoppel, subsidiaria de Almacenes Coppel, las cuales pasaron año a año, de 317.5 millones de pesos a 223.8 millones de pesos.
Sin embargo esta cifra no incluye los resultados de Banco Ahorro Famsa, toda vez que de acuerdo con la Comisión NNacional Bancaria y de Valores (CNBV) no entregó la información en tiempo y con la consistencia requerida a diciembre de 2009.
No obstante, a noviembre el banco subsidiario de Grupo Famsa, reportaba una pérdida de 72.5 millones de pesos, el doble respecto a los 31.4 millones de pesos que tenía en diciembre de 2008.
Por su parte, las pérdidas de Walmart, el brazo financiero de la cadena de tiendas de autoservicio más importante de país, pasaron de 428.8 millones en 2008 a 506.2 millones de pesos.
Mientras tanto, el pasivo de Banco Fácil, propiedad de Chedraui, pasó de un año a otro de 197.4 millones a 209.9 millones de pesos.
No obstante, si se observa el Retorno Sobre Capital (ROE) de estos bancos, se empieza a apreciar mejoría, lo que de acuerdo con analistas es una muestra de que han comenzado a avanzar a su punto de equilibrio aunque siga siendo negativo.
El ROE de Bancoppel pasó de 2008 a 2009, de una pérdida de 66.71 a 35.91%; en el caso de Banco Walmart disminuyó de 127.12 a 79.80%; y con cifras de diciembre de 2008 a noviembre de 2009 el Retorno Sobre Capital de Ahorro Famsa pasó de 9.06 a 6.69 por ciento.
En el caso de Banco Fácil la pérdida en su ROE ha ido en aumento hasta más que duplicarse año con año, al pasar de 42.40 a 85.75 por ciento.
A ello hay que agregar que el 19 de febrero pasado, el Banco de México (Banxico) reportó que al cierre de 2009, el Indice de Morosidad (IMOR) de los bancos al menudeo de menor tamaño y que fueron creados para atender a la población de bajos recursos se ubicó en 3.07 por ciento.
Dicha cifra es menor a la que tenían en diciembre de 2008 a pesar de que durante el año pasado hubo importantes incrementos en la cartera vencida de los bancos más grandes.
A decir del vicepresidente y Senior analista de Instituciones Financieras de Moody's México, David Olivares Villagómez, el reto de estos bancos para éste 2010 es demostrar que su estrategia de negocio es viable y que pueden ser rentables para sus accionistas.
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