Asesores hipotecarios anticipan crecimiento de 5% en colocación de créditos durante el 2025

Durante el 2024, el monto de colocación de crédito hipotecario bancario a través de los brókers de SOC, firma especializada en asesoría financiera, ascendió a 30,729 millones de pesos, lo que representa un incremento de 4% en comparación con el año pasado. 

Si bien, el mercado hipotecario se vio afectado por el incremento en las tasas de interés y el encarecimiento de la vivienda, para el 2025, la empresa proyecta un crecimiento de 5% anual en términos de monto, impulsado por una estabilización económica.

En entrevista para Econohábitat, Cybel Magaña, directora nacional en Crédito Hipotecario de SOC, explicó que el factor determinante para que la firma pudiera crecer en monto de colocación de hipotecas este año, fue el aumento en el ticket promedio de los financiamientos.

“Los que nos ha ayudado es el ticket promedio, que ha incrementado por encima de 5% anual y se colocó en un promedio de 2.4 millones de pesos por operación. Ha sido un año de muchos retos, tuvimos alta de tasas, inflación, entre otros factores que influyeron en la decisión de compra de casas, pero vemos un muy buen cierre hacia diciembre y estamos optimistas”, comentó la representante de SOC.

Otro factor que retrasó la ejecución de créditos hipotecarios fue la disminución en la capacidad de pago de las personas debido a la brecha entre el aumento en el precio de las viviendas y el incremento de los salarios. Asimismo, se observó un mayor endeudamiento de las personas con otro tipo de servicios, dada la complejidad de las condiciones económicas actuales.

“Hay muchas personas que tuvieron mayor endeudamiento con otro tipo de créditos, esto los alejó un poco de obtener la aprobación al financiamiento para comprar la casa que deseaban. Como asesores, tratamos de guiarlos para liquidar esas deudas y tener mejores oportunidades, por eso hay créditos hipotecarios que se atrasaron en su ejecución”, indicó Magaña.

Oportunidades para el sector

En cuanto al impacto que podría tener el plan de vivienda presentado por la presidenta Claudia Sheinbaum, la vocera de SOC mencionó que será clave para atender la demanda habitacional rezagada en los segmentos económico y social.

Sin embargo, Magaña subrayó que, adicional a la inversión pública en construcción de 1 millón de viviendas asequibles, como lo planea el gobierno federal, se requieren políticas públicas que detonen el desarrollo habitacional con inversión privada en zonas favorecidas por la reconfiguración de cadenas de suministro (nearshoring).

“Con el plan de la presidenta se vienen muy buenas cosas para el sector de la población que requiere una vivienda económica; también habrá que esperar que se retomen otras políticas a nivel nacional para impulsar el nearshoring, por ejemplo, y la demanda habitacional que se generaría, eso va a ayudar al mercado”, declaró.

Apuesta por la capacitación

Actualmente, SOC cuenta con una red de alrededor de 1,000 franquicias y más de 2,000 asesores financieros a nivel nacional para atender la demanda de crédito hipotecario, automotriz y empresarial.

Para Laura Montoya, directora ejecutiva comercial de la firma, el fortalecimiento de la plantilla de profesionales a través de la capacitación, es la pieza clave para que la firma cumpla sus metas de crecimiento en los siguientes años.

“El reto más importante es que el cliente siempre note el valor agradado que le ofrece un asesor, que perciba el conocimiento, que obtenga el crédito más adecuado y que sienta la tranquilidad de tener el mejor acompañamiento en el proceso. Es por ello que estamos enfocados en tener una red cada vez más sólida con capacitación y certificaciones, es lo más relevante”, apuntó.