Sugiere Condusef elegir bien al asesor de finanzas personales

La Comisión Nacional para la Defensa y Protección de los Servicios Financieros (Condusef) delegación Jalisco sugirió que se elija muy bien a quien fungirá como asesor de las finanzas personales, porque se le permitirá conocer intimidades en el manejo del dinero.

En un comunicado, consideró que es algo que debe tomarse tan en serio como elegir un médico o abogado, pues la formación del patrimonio y seguridad personal están en juego, sobre todo porque abunda gente que se asume como asesor de finanzas personales.

Destacó que un asesor de finanzas personales debe contar con una carrera específica y afín al área de finanzas o economía, conocer todos los instrumentos que te ofrecerá (no sólo los de la empresa que pueda representar), y antes que nada, identificar tus necesidades para sugerirte los productos adecuados .

Señaló que es indispensable conocer al asesor antes de contratarlo, consultar su currículum, pedir referencias, certificaciones y su trayectoria, para que no sólo tenga éxitos académicos, sino referencias profesionales.

Por ello, pidió no decir sí a la primera a quien quiera ofrecer determinado producto, aceptar una tarjeta, un seguro o cambiar de Afore.

Recordó que la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, entre otras disposiciones compromete a que las entidades financieras ofrezcan mayor, y sobre todo mejor información.

Añadió que también se puede acudir a las sucursales u oficinas de las entidades financieras, preguntar, y también puedes apoyarte en las páginas de las entidades y autoridades financieras así como en www.condusef.gob.mx .

El reto ahora es que se aproveche y utilice la información a favor del cliente para tomar la mejor decisión. A partir de ello, cotejar los datos que se tengan con la opinión que pudiera dar otro asesor para que siempre se tome una decisión con conocimiento.

Alertó además que no se deben brindar datos financieros en la primera cita, observa si el asesor plantea los riegos de cada transacción o escenario, y no solamente las ventajas (desconfía si sólo está apresurado en hacer una venta o colocar un producto) .

Agregó que se debe pedir otra opinión antes de firmar cualquier documento, solicitar siempre comprobantes de transacciones, estados de cuenta y contratos, así como eliminar toda posibilidad de pagos en efectivo.

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