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Morningstar 2025: FT-LIQU BF1, el fondo 7 años reconocido por su excelencia en deuda
Franklin Templeton es un referente en los mercados financieros en México, en su ADN se encuentra la gestión disciplinada y el enfoque en la educación financiera
La gestora apuesta por capacitar a los inversionistas.
El fondo FT-LIQU BF1 de Franklin Templeton Investments ha logrado un reconocimiento histórico en México, al ser premiado por séptimo año consecutivo en los Morningstar Awards 2025 como el mejor fondo de deuda de corto plazo.
En un mercado altamente competitivo, esta distinción refleja la consistencia y disciplina con la que la firma ha gestionado sus inversiones.
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“Estamos sumamente contentos y orgullosos. Ganar este premio una vez es un logro, pero hacerlo durante siete años consecutivos demuestra la calidad y consistencia de nuestro equipo de inversiones”, comentó Hugo Petricioli, CEO regional de Franklin Templeton en México y Centroamérica y presidente del Consejo de Administración de la firma.
La clave radica en un modelo de análisis robusto y una comunicación fluida dentro del equipo. “Trabajamos juntos desde hace muchos años y conocemos a fondo el mercado. Esto nos ha permitido mantener un rendimiento constante y superar los desafíos financieros”, dijo Luis Gonzali, CFA, director de inversiones de Franklin Templeton México.
Gonzali explicó que el FT-LIQU BF1 es un fondo diseñado para ofrecer liquidez y rendimientos competitivos a inversionistas institucionales y minoristas. “Su estrategia se centra en invertir en instrumentos de deuda gubernamental con bajo riesgo y alta liquidez, lo que lo hace una opción atractiva para quienes buscan seguridad y estabilidad en sus inversiones”.
Reconocimiento
El premio de Morningstar es un sello de calidad en la industria financiera global, ya que la calificadora evalúa el desempeño y la consistencia de los fondos de inversión de manera independiente.
“Este reconocimiento valida nuestro esfuerzo y disciplina. Es un respaldo para nuestros inversionistas y una demostración de que ofrecemos uno de los mejores productos del mercado”, mencionó Gonzali.
A pesar de este prestigio, el equipo de Franklin Templeton se enfrenta a un reto: que más inversionistas reconozcan el valor de los fondos bien gestionados y dejen de optar por instrumentos de menor rendimiento.
“Nos sorprende cuánta gente sigue dejando su dinero en cuentas de ahorro o en pagarés bancarios con tasas bajas, en lugar de buscar mejores opciones como la nuestra”, dijo Petricioli.
Desafíos
El mercado de fondos de inversión en México ha crecido significativamente en los últimos años, pero aún enfrenta barreras. “Si bien el número de inversionistas ha aumentado un 79% en el último año, el crecimiento en activos bajo gestión no ha seguido el mismo ritmo”, señaló Petricioli.
Franklin Templeton ha respondido a este reto con iniciativas como Franklin Templeton Academy, un programa gratuito para capacitar a inversionistas en estrategias financieras. Un aspecto que consideran crucial para el crecimiento del sector es la educación financiera.
“Hoy en día hay una abundancia de información, pero también mucho ruido y desinformación. Los inversionistas deben aprender a filtrar la información y elegir fuentes confiables”, dijo Gonzali.
La gestora apuesta por capacitar a los inversionistas a través de webinars, cursos y materiales educativos gratuitos. "Queremos que más personas comprendan la importancia de invertir en productos sólidos y bien gestionados", comentó Petricioli.
Perspectivas y riesgos para 2025
El panorama económico para 2025 se perfila desafiante. Gonzali destaca que la volatilidad será un factor clave debido a factores como la política comercial de Estados Unidos y los cambios en las tasas de interés.
“Trump y las negociaciones comerciales con México podrían generar incertidumbre en el mercado. Además, los recortes en las tasas por parte de Banxico podrían impactar la renta fija”.
A pesar de ello, también ven oportunidades. “El mercado de bonos ha tenido el mejor inicio de año en décadas, lo que representa una gran oportunidad para los inversionistas de renta fija. La clave es mantener la calma y diversificar”, recomendó Luis Gonzali.
Para los inversionistas que buscan estabilidad y rendimiento, el FT-LIQU BF1 es la opción en un entorno económico en constante cambio.
