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Morningstar 2025: MULTIED BF-1, sinónimo de exposición globalizada
El MULTIED BF-1 abre la puerta a nuevas oportunidades para aquellos que buscan hacer crecer su patrimonio a través de estrategias estructuradas
El MULTIED BF-1 abre la puerta a nuevas oportunidades para aquellos que buscan hacer crecer su patrimonio a través de estrategias estructuradas
En el dinámico mundo de las inversiones, la capacidad de adaptación y estrategia define el éxito de un fondo. En este contexto, el fondo MULTIED BF-1 se ha posicionado como un referente en la industria, obteniendo el reconocimiento de los Morningstar Awards 2025 en la categoría Mixto.
El MULTIED BF-1 forma parte de la oferta de Multiva, brinda acceso a mercados globales, monedas y deuda con diferentes niveles de exposición a la volatilidad. Su propuesta de valor radica en la combinación de inversiones en mercados de Estados Unidos, con una fuerte inclinación hacia el sector tecnológico y el S&P 500, proporcionando acceso a oportunidades de crecimiento a nivel internacional.
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“Nuestro fondo está diseñado para aquellos inversionistas que buscan exposición a mercados globales y desean aprovechar las fluctuaciones del tipo de cambio. No solo se enfocan en el peso-dólar, sino que buscan una estrategia más amplia que maximice su rendimiento a largo plazo”, explicó Georgina Ruiz, directora de Inversiones de Operadora Multiva en entrevista con El Economista.
Dijo que uno de los diferenciadores clave del MULTIED BF-1 es que no cuenta con un monto mínimo de inversión. Desde el valor de una sola acción, que puede oscilar entre 1 y 7 pesos, los clientes pueden acceder a esta estrategia sin barreras de entrada. Esto fomenta la inclusión financiera y permite que más personas prueben estrategias de inversión sin comprometer grandes sumas de dinero.
Reconocimiento
Según Ruiz, el galardón valida la estrategia del fondo y su capacidad para competir con entidades de mayor tamaño en el mercado financiero. “El reconocimiento de Morningstar es un reflejo del esfuerzo que hemos dedicado a mantener la disciplina en nuestra estrategia de inversión. Nos permite demostrar que, aunque somos una operadora de tamaño mediano, podemos competir con los grandes bancos gracias a una estrategia bien definida y estructurada”.
El equipo de Multiva encargado de la gestión de los fondos está conformado por ocho personas especializadas en diversas áreas de inversión. “Desde expertos en tipos de cambio y derivados hasta analistas de datos y riesgos, cada miembro desempeña un papel fundamental en la estructura del fondo y en la toma de decisiones estratégicas”.
Perspectivas
Los próximos meses estarán marcados por una elevada volatilidad, impulsada por factores como la política en EU, las decisiones de la Reserva Federal y el comportamiento del Banco de México en relación con las tasas de interés. En este contexto, los instrumentos de inversión más atractivos en el corto plazo serán aquellos que ofrezcan exposición a mercados accionarios sólidos y oportunidades en el tipo de cambio.
“A pesar de la incertidumbre global, creemos que la inversión en bolsas de valores en Estados Unidos seguirá siendo una opción atractiva. Además, la expectativa de recortes en las tasas de interés del Banco de México podría hacer que la curva de deuda en México se torne interesante para los inversionistas”, dijo.
Retos
El sector de fondos de inversión en México ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años. En 2024, alcanzó un récord de más de 4 billones de pesos en operación, con un incremento del 81% en el número de clientes. Sin embargo, la penetración en el PIB sigue siendo baja en comparación con otras economías, como Chile y Brasil, donde la industria de fondos representa entre el 40% y 70% del PIB, respectivamente.La clave para fortalecer esta industria en México radica en la educación financiera.
egún Ruiz, es fundamental que las nuevas generaciones comprendan la importancia de invertir y aprovechar los instrumentos disponibles para planificar su futuro financiero.
El reconocimiento obtenido por el MULTIED BF-1 es un paso importante para fortalecer la confianza en la industria de fondos de inversión en México.
Sin embargo, Ruiz enfatiza que el verdadero desafío es fomentar una mayor cultura financiera entre los inversionistas. “Muchas personas no tendrán acceso a una pensión, lo que hace que sea crucial aprender a invertir desde una edad temprana. Nuestra labor en la industria de fondos es educar y proporcionar herramientas para que los inversionistas puedan construir un futuro financiero más estable”, concluyó Ruiz.
