En inversiones conviene pensar y luego actuar

Cuando se invierte, siempre es importante tomar en cuenta qué está pasando en el contexto local y global, sobre todo cuáles son los intereses personales y conocer qué es el perfil de riesgo. No es lo mismo tener 60 años siendo la cabeza de una familia, a tener 23 y empezar a construir un patrimonio, ya que en este segundo supuesto se tiene algo muy valioso; el tiempo.

El tiempo juega a favor del joven inversionista porque en caso de caer en una fuerte minusvalía, se tiene oportunidad para ver una posible recuperación en el activo y por otro lado, podrían venir años por delante para seguir generando ingresos que en caso de pérdida se puedan compensar. Caso contrario en alguien que ya está en la tercera edad.

Por el contexto local e internacional, en los siguientes meses es posible que se sigan observando movimientos en los activos financieros, tanto en el tipo de cambio, renta fija y renta variable. En momentos así, es muy conveniente pensar y evaluar qué se busca y qué está pasando, para posteriormente tomar una decisión de inversión.

Desde la primera vez que se va a invertir, es importante estar consciente de qué se quiere y con esa base empezar a construir el portafolio de inversión para cuando lleguen periodos de incertidumbre. Ante estos escenarios, es importante tener una cartera defensiva que deje al inversionista tranquilo, o en su defecto, que lo ponga en posición de tomar las oportunidades que el mercado le ofrece.

Es común escuchar “compré tal acción porque me la recomendó un amigo”. En la experiencia, si se escuchan opiniones de personas no profesionales o no especializadas en inversiones, podría llevar al inversionista a optar por productos que en su momento subieron mucho pero posteriormente llegaron a perder hasta el 80% de su valor, lo cual es muy difícil de recuperar.

La recomendación es acercarse siempre a un profesional que ayude al inversionista a identificar las oportunidades y riesgos, principalmente porque es muy fácil tentarse en abrir una App financiera y auto gestionarse. El problema con la autogestión, es que cuando hay un momento de estrés, se pueden tomar decisiones impulsivas, las cuales pueden hacer ganar o perder mucho dinero.

Un experto en inversiones orienta a las personas y les ayuda a entender en qué momento de vida están para invertir, qué necesidades y preocupaciones se tienen en el contexto económico a nivel global, para que de esta manera se pueda tener el resultado que se está buscando.

José María Gómez Lastra

Investor Sales

Global Markets