Banca mexicana expone en Texas avances regulatorios

Directivos de algunos de los principales bancos que operan en México estuvieron en días pasados en el estado de Texas, Estados Unidos, donde expusieron a sus contrapartes y autoridades financieras de ese país los avances que ha habido en el sistema financiero mexicano en materia regulatoria, principalmente en el tema de prevención de lavado de dinero.

Algunos de quienes estuvieron en la ciudad de Dallas fueron el presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM) y director general de Banamex, Javier Arrigunaga, y el director general de Banorte, Alejandro Valenzuela.

Este último explicó que la idea del encuentro con algunas de sus contrapartes estadounidenses fue propiciar foros de discusión y de diálogo, ya que, dijo, al parecer en el vecino país no conocen todavía lo mucho que se ha hecho en México en materia de regulación del sistema financiero. Muchas veces ven este problema de lavado de dinero de manera unilateral .

En entrevista, Valenzuela destacó que la de México y Estados Unidos es una zona comercial extremadamente grande, en la que se exportan más de 1 millón de dólares por minuto, lo que requiere arropamiento financiero. Hemos visto en fechas recientes que la autoridad de Estados Unidos han tomado decisiones unilaterales, en términos de lavado de dinero, de conocimiento del cliente, y no están confiando en que podemos hacer las cosas correctamente .

En este sentido, el directivo de Banorte detalló que lo que se busca con este tipo de encuentros es hacer las cosas correctamente, pero de forma bilateral y no unilateral.

Reconoció que la reunión que se desarrolló la semana pasada, es un primer paso. Yo desearía que vayamos conociéndonos mucho más, y que ellos también se enteren de que, a la par de lo que pasa allá, también estén bien informados de lo que está pasando acá, porque el México que ellos traen en su mente es un México que ya no existe .

A principios del 2014, Finra, la autoridad regulatoria de la industria financiera de Estados Unidos, impuso una multa de 475,000 dólares a Banorte Ixe Securities International, filial de Banorte en Nueva York, por no contar con adecuados sistemas de prevención de lavado de dinero.

Javier Arrigunaga, presidente de la ABM y director de Banamex, añadió que se trató de una reunión con una asociación de bancos de Estados Unidos, para saber cuáles son los requerimientos que éstos tienen de su autoridad regulatoria, y también para platicar los avances que ha habido en México en este tema. Los avances que ha habido en regulación, del marco jurídico, de las acciones de combate al lavado de dinero, y tener este canal de diálogo entre asociaciones .

Destacó que ello es independiente de los acuerdos internacionales en que la banca mexicana está incluida en materia de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo; tal es el caso del GAFI. También existen relaciones comerciales o de corresponsalía entre las distintas instituciones bancarias en México y Estados Unidos , puntualizó.