Clientes adinerados de Credit Suisse, seleccionados por UBS,son examinados por supervisor

El supervisor financiero suizo ha estado analizando cómo UBS examina a los clientes ricos de riesgo que quiere transferir de Credit Suisse, según fuentes consultadas, mientras el regulador adopta un enfoque práctico en la integración del banco de su rival caído.

A principios de este año, el organismo de control FINMA revisó los filtros que UBS, que actualmente vale 105,000 millones de dólares en el mercado, aplica para seleccionar a los clientes de gestión de patrimonios de Credit Suisse con el fin de garantizar que el gigante bancario suizo no acabe con clientes problemáticos en sus libros, dijeron a Reuters dos fuentes con conocimiento del asunto, que hablaron bajo condición de anonimato.

Los bancos utilizan tecnología de filtrado para identificar posibles problemas relacionados con los clientes como parte de sus normas de cumplimiento para mitigar riesgos como el blanqueo de dinero.

El regulador financiero suizo entró en un tira y afloja con UBS sobre los filtros y las normas de “conozca a su cliente”, un conjunto de procedimientos que los bancos utilizan para verificar la identidad de los clientes y la información vinculada a ellos. También revisó la forma en que UBS aplica calificaciones que van de alto a bajo riesgo a los posibles clientes.

Reuters no pudo establecer si la FINMA solicitó a UBS que tomara alguna medida específica como resultado de sus revisiones.

La FINMA podría llevar a cabo más revisiones a medida que UBS avance en la integración de los clientes de Credit Suisse en sus propias plataformas, aseguraron las fuentes.

En respuesta a las preguntas de Reuters sobre la participación de la FINMA en los procesos de UBS, un portavoz de UBS señaló que “mientras se prepara para la transición de los clientes de Credit Suisse a sus plataformas, UBS mantiene los estrictos procedimientos de diligencia debida con los clientes que ya tenía en marcha antes de la adquisición”.