Ley FATCA limitará blanqueo en paraísos

Cancún, QR. Con el fin de limitar más el delito de lavado de dinero, la ley FATCA obligará a que cualquier institución bancaria de cualquier país tenga que declarar: yo tengo el dinero de fulanito y tiene cuentas aquí , explicó Erika Charles, directora de ingeniería fiduciaria del despacho TMSourcing.

Para la especialista, el intercambio de información entre países que propone esta ley servirá para detectar dinero en paraísos fiscales y así limitar el actuar de las personas que blanquean capitales.

Comentó que si el dinero que se detecte en paraísos fiscales tiene origen lícito y se reportó a la autoridad fiscal, no tiene por qué causar problemas; sin embargo, si los recursos se obtuvieron por una actividad ilícita, seguramente habrá consecuencias.

Durante su participación en el séptimo Encuentro Fiduciario, Charles indicó que, a diferencia de los paraísos fiscales, en México todas las instituciones financieras que administran fideicomisos cuentan con controles que limitan el lavado de dinero:

Aquí (en México) sí hay una regulación muy específica, todas las instituciones financieras están obligadas a tener bien identificados a sus clientes, reportar cualquier operación inusual, y si no la reportan son sancionadas. Hay un abismo, porque Panamá ni siquiera tiene una regulación al respecto .

En este sentido, opinó que posiblemente la ley FATCA sea un inhibidor para las inversiones: Las personas van a tener más cuidado de adónde van a mandar su dinero .

En Panamá, 77% de los fideicomisos

En la actualidad, es relativamente fácil que una persona traslade recursos a diversos instrumentos, como empresas fantasma o fideicomisos, creados en naciones consideradas paraísos fiscales, para así evadir todos los controles que existen en su país de origen, indicó Charles.

La directora ejemplificó que, al cierre del 2014, Panamá, que es considerado un paraíso fiscal, concentraba 77% del total de contratos fiduciarios de los países agremiados al Comité Latinoamericano de Fideicomiso (Colafi).

Los fideicomisos son contratos que establecen que una o más personas transmitan bienes, cantidades de dinero o derechos, para que otra, considerada como fiduciario, sea el administrador de los recursos.

Asimismo, informó que en el 2014 el Colafi detectó 76 entidades de Panamá autorizadas y supervisadas para la creación y administración de fideicomisos, cuando en el 2013 no tenía ninguna, por lo que en cuestión de número de empresas fiduciarias este país está por arriba de Nicaragua, Honduras, República Dominicana, Paraguay, Venezuela, Uruguay, Colombia, Ecuador y Guatemala.

Se empezaron a hacer este tipo de operaciones en Panamá por ser paraíso fiscal. Se empezó a hacer muy fácil llevarse dinero allá, con todos los beneficios fiscales que eso conlleva , explicó Charles.

Panamá agregó no tiene todos los controles para identificar tanto al cliente como al origen de los recursos (...), dicho país está estable dentro de lo que cabe políticamente y se ve como una buena opción para hacer esto; además puedes realizar operaciones evitando todo el papeleo que conlleva en países como en México, y allá no hay necesidad de dar tantas explicaciones .

Charles destacó que con el caso de los Papeles de Panamá, donde se detectó que con la ayuda de un bufete de abogados de dicho país se crearon fideicomisos para resguardar dinero en paraísos fiscales, se abre una oportunidad para trabajar en materia de transparencia fiscal en distintas naciones.

Panamá no identifica bien a su cliente ni el origen de sus recursos, no se mete realmente a investigar a profundidad. A las personas se les hizo fácil sacar su dinero y llevarlo a paraísos fiscales , comentó.

Para que una persona logre sacar recursos de su país de origen, es necesario tener un contacto, como un despacho o un intermediario, que ayude a trasladar los recursos a un paraíso fiscal para así realizar las transferencias de manera electrónica.

En el caso de los Papeles de Panamá, se ha detectado al despacho Mossak Fonseca para realizar este tipo de transacciones, tanto en este país de América Latina como en otras naciones que son consideradas paraísos fiscales.

LAVADO DE DINERO

Para Teodoro Briseño, director de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de TMSourcing, en el caso de los Papeles de Panamá no se puede asegurar que todos los involucrados lavaron dinero.

El sacar dinero de un país y mandarlo a un paraíso fiscal no es delito (...). No creo que haya alguien que pudiera afirmar que las personas que se dieron a conocer en los Panama Papers en automático lavaron dinero, consecuentemente puede, y no, darse el lavado de dinero en ese tema , comentó el también exfuncionario de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Respecto de la creación de fideicomisos para resguardar recursos en paraísos fiscales, Briseño comentó: El fideicomiso es un instrumento tan versátil que puedes hacer con él maravillas buenas o malas .