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Mercado negro de dólares se reduciría con la flexibilización
El siguiente paso es permitir un mayor número de divisas para el turismo.
La flexibilización de las reglas para las operaciones con dólares en efectivo en empresas serán positivas para la economía, ya que contribuirán a reducir el mercado negro y favorecerán al tipo de cambio.
César Tello, vicepresidente de la Asociación de Instituciones Financieras Autorizadas en Divisas, mencionó que el siguiente paso será permitir un mayor monto para el turismo, y un tercero, para personas físicas pero eso se tendrá que dar siempre y cuando se adopten los controles suficientes , afirmó.
El lunes pasado la Secretaría de Hacienda presentó una propuesta a la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer) para eliminar candados a las operaciones con dólares en efectivo, con el fin de que las empresas puedan realizar de manera ilimitada operaciones con esta divisa, independientemente del área geográfica en la que operen dentro del territorio nacional.
En el 2010, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) topó en 7,000 dólares mensuales las operaciones con dólares en efectivo para personas morales con actividades en la franja fronteriza. En el caso de personas físicas cuentahabientes de la institución, el máximo fue de 4,000 dólares al mes. Para los no cuentahabientes, residentes y extranjeros, el tope fue de hasta 1,500 dólares al mes.
El también director general de Tíber, casa de cambio, insistió en que la medida es favorable, sobre todo porque se condicionará a más controles.
Tello recalcó que al eliminar la restricción en estas transacciones se beneficiará a las empresas, porque podrán operar con mayor flexibilidad ya que, por ejemplo, hay compañías que pagan a sus empleados con dólares en efectivo y al mes se les juntan cantidades importantes en esta divisa (...) y no saben qué hacer para poderlos cambiar .
El directivo expresó que hace unos años fue acertada la adopción de la medida porque se cerró la llave a transacciones dudosas y se logró un control; no obstante, ya se requería una flexibilización porque sí se generó un mercado negro, sobre todo con algunas empresas que no tenían otras alternativas .
Ahora el siguiente paso será el turismo, sector que enfrenta problemas al intentar cambiar la divisa .
Descartó que con la liberación en la restricción a empresas se presente un aumento en la exportación de dólares en efectivo.
EL CAMBIO ES UNA ASPIRINA
Adolfo González, consultor y especialista en prevención de temas de lavado de dinero, consideró que la liberación de las restricciones con dólares en efectivo a empresas es una aspirina respecto a la estructura con la que cuenta la Secretaría de Hacienda para detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita. Incluso, las medidas que se adoptan en México son más sólidas que las de Estados Unidos .
Hace cuatro años, la dependencia impuso medidas para limitar este tipo de transacciones, ante un aumento en la exportación de dólares por parte de los intermediarios financieros, que entonces ascendían a 10,000 millones de dólares. Según Hacienda, al cierre del 2013 esta cifra bajó a 4,000 millones de dólares.
En las reglas que se presentaron ante la Comisión Federal de Mejora Regulatoria, Hacienda expuso que estos ajustes obligarán a las instituciones a tener un expediente más completo de identificación y conocimiento de sus clientes y usuarios.
Para poder exceptuarlos, las entidades deberán aplicar medidas de control proporcionales al nivel de riesgo, que incluyen el requerimiento de más información del cliente, y la posibilidad de intercambiar información con instituciones financieras extranjeras con las que se realicen operaciones de corresponsalía.
Los intermediarios tendrán la obligación de requerir mayor información a los clientes, tal es el caso de la denominación o razón social de la empresa, en su caso; el Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y el número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país en que los asignaron; el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella, y el nombre completo sin abreviaturas del administrador o administradores, director, gerente general, apoderado legal o equivalente que, con su firma, pueda obligar a la sociedad, dependencia o entidad para efectos de celebrar la operación de que se trate.
