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Condusef cancela registro a sofom de Alejandro Muszak; CNBV le impone multa
La sociedad financiera de objeto múltiple presidida por Muszak incumplió con la normativa por lo que ya no es considerada como una institución financiera.
Foto EE: Archivo
A la par de los señalamientos de fraude en Sudamérica contra Alejandro Muszak, las autoridades financieras en México han actuado contra la sociedad financiera de objeto múltiple (sofom) que preside el señalado, de nombre Welp, por incumplir con la normativa financiera para este tipo de entidades.
De acuerdo con información de la Comisión para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en junio pasado se canceló el registro a la sofom Wenance México (con nombre comercial Welp) debido a que no acreditó por más de cuatro meses consecutivos, la realización de operaciones previstas en la normativa para este tipo de figuras.
"Esta entidad incurrió en una de las causales de cancelación de registro previstas en las disposiciones de Carácter General para el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, por lo que su registro como sofom ha sido cancelado ante la Comisión Nacional, y no es considerada como institución financiera", se puede leer en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros de dicha autoridad.
En abril pasado, Alejandro Muszak fue detenido en Argentina por acusaciones de fraude en su contra. Según las acusaciones, el señalado incumplió con pagar los rendimientos de dos fideicomisos que había constituido para fondear su modelo de microcréditos mediante la firma Wenance.
Según versiones periodísticas, en junio pasado Muzsak fue liberado bajo fianza; sin embargo, los procesos en su contra siguen tanto en Argentina como en Uruguay, donde enfrenta las acusaciones.
En México, el modelo de Welp se basaba en el otorgamiento de microcréditos, mediante su plataforma en Internet, con un monto de 300 a 800 pesos, pero con un Costo Anual Total sin IVA que iba de 7,044% hasta 12,401%, con un plazo de cuatro a ocho semanas.
A partir de la detención de Muszak, la página de Internet de Welp en México fue dada de baja y hasta el momento se desconoce si la entidad financiera sigue en operación.
CNBV impuso una multa
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) dio a conocer que, durante agosto pasado, impuso una multa a Wenance México (Welp) debido a que omitió remitir a la Secretaría de Hacienda un reporte por todas las operaciones relevantes que sus usuarios hayan realizado y el cual tenía que presentarlo a más tardar el 31 de enero del presente año.
Según la normativa antilavado, las operaciones relevantes son aquellas que tienen que reportar las entidades financieras cuando sean por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a los 7,500 dólares estadounidenses.
La sanción impuesta fue por 217,140 pesos y dicha multa es susceptible de impugnación, pero hasta la fecha no se tiene conocimiento de la interposición de algún medio de defensa.
En mayo del 2021, Wenance también recibió una sanción por parte de la CNBV por no presentar el reporte de operaciones relevantes correspondiente a información del 2020. En aquella ocasión, la autoridad sancionó a la entidad por 173,760 pesos; sin embargo, un juez declaró la nulidad de la multa.
Asimismo, en febrero del 2023, la CNBV impuso una amonestación a la sofom por remitir de manera extemporánea el reporte de operaciones relevantes relativos al primer trimestre del 2021.