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El combate antilavado representa fuerte gasto: Unifim
El presidente del Unifim está de acuerdo en que haya una fuerte regulación sobre este tema, pero destaca que debe considerarse que hay modelos de negocio distintos y que la norma debería adecuarse a esta premisa.
Entre esta regulación prudencial que deben cumplir los bancos, incluidos los de nicho, destaca la referente a la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD-FT), la cual a lo largo de los años en México se ha reforzado, máxime cuando deben cumplirse acuerdos internacionales que se tienen con organismos como el GAFI (Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales).
Algunas de las medidas que los bancos deben cumplir en este rubro son: contar con un oficial de Cumplimiento, así como con un Manual de PLD-FT; un Comité de Comunicación y Control; un Informe de Auditoría, y reportes de operaciones relevantes y de montos totales.
Para la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifim), que aglutina a bancos como ABC, Famsa, Compartamos, Invex, Multiva, Bancoppel, CI Banco e Interbanco, entre otros, los costos que deben cumplirse en el tema de PLD-FT son muy elevados e impiden el desarrollo pleno de las instituciones.
Adalberto Palma, presidente del organismo, aclara que Unifim está de acuerdo en que haya una fuerte regulación sobre este tema, pero destaca que debe considerarse que hay modelos de negocio distintos y que la norma debería adecuarse a esta premisa.
Además, precisa, hay riesgos que son globales como el financiamiento al terrorismo, algo que a su consideración no aplica en México o al menos es muy difícil que ocurra. La regulación debe hacerse en función del negocio. Hay que reconocer que hay modelos de negocio distintos , dice.
Advierte que para los bancos grandes representan muy poco los costos regulatorios en materia de PLD, más no así para los pequeños, que puede llevarles parte importante de su capital.