Morningstar otorga distinción plata a siefores de Sura y Profuturo

Los analistas de Morningstar evaluaron por quinta ocasión la gestión de fondos de pensiones en México, otorgando a las siefores de Sura y Profuturo la Medalla de Plata, en reconocimiento a los resultados obtenidos en esa materia en nuestro país.

Durante el informe se indica que los analistas de Morningstar analizaron las 40 Siefores Básicas ofrecidas por cuatro Afores en México: Siefores Básicas Inicial, 90-94, 85-89, 80-84, 75-79, 70-74, 65-69, 60-64, 55-59 y de Pensiones. Así como también las cuatro estrategias de inversión ofrecidas por cada afore recibieron el mismo pilar y clasificación general de analista.

Además de Profuturo y Sura, la Afore XXI Banorte obtuvo clasificación bronce y Citibanamex, neutral.

“La clasificación de analistas para fondos representa la convicción de Morningstar en la capacidad del fondo para obtener un rendimiento superior en función del riesgo ajustado a largo plazo. La escala cualitativa Morningstar de cinco niveles tiene tres clasificaciones positivas: Oro, Plata y Bronce, así como clasificaciones Neutrales y Negativas”, explica la institución.

Morningstar recordó que en 2019, el sistema de pensiones mexicano pasó de cinco fondos multiactivos estáticos a fondos generacionales. De tal manera que los trabajadores mexicanos ahora tienen acceso a carteras que se adaptan mejor a su edad y reducen gradualmente el riesgo a medida que se acercan a la fecha de jubilación prevista.

“Los trabajadores obtuvieron un importante beneficio con la baja en comisiones aplicada durante 2022. La comisión promedio se redujo en más de 25 puntos base comparada con la del año anterior, al pasar de0.83% a 0.57%, lo que representa recursos que van directamente a los bolsillos de los trabajadores” declaró Bobby Blue, analista Senior de Morningstar.

Los informes de las clasificaciones presentados por Morningstar constituyen una herramienta útil para detectar las fortalezas de cada Siefore, así como para que los trabajadores identifiquen a los mejores fondos y afores, al tiempo que fomentan la mejora continua y la competencia.

Profuturo

Antonio Sibaja, director ejecutivo de Estrategias de Inversión de Profuturo, explicó que el distintivo Plata es el reconocimiento más importante entregado este año por Morningstar sobre los resultados en la gestión de fondos de ahorro para el retiro, y cuya evaluación se basa en cinco pilares que los analistas consideran como aquellos aspectos que dan mayores posibilidades de superar a sus pares en el largo plazo: proceso, rendimiento, personas, administradora y precio. Cada pilar y su interacción con los otros pilares es analizado, con el fin de comprender los méritos generales de cada fondo.

“En Profuturo nos honra recibir un año más el distintivo Plata de Morningstar, mediante el cual refrendamos nuestro compromiso por darle a nuestros clientes un mejor retiro y un mejor futuro. De igual manera, nos deja ver que vamos por buen camino para convertirnos en un gestor de portafolios de clase mundial”, expresó Sibaja.

De acuerdo con Morningstar, Profuturo tiene un proceso de inversión bien definido respaldado por análisis profundos y un equipo especializado, lo que ha dado lugar a inversiones con resultados positivos. “Por ello, Profuturo sigue mereciendo una clasificación Plata”.

Sura

Morningstar destaca al experimentado equipo que dirige a Afore Sura y que sigue ejecutando su enfoque de inversión avalado por el tiempo, de tal manera que sus Siefores conservan una clasificación Morningstar Plata.

“El enfoque del equipo está bien acreditado, con resultados convincentes en el largo plazo”.

XXI Banorte y Citi

En el análisis se destaca que XXI Banorte cuenta con un proceso de inversión cuidadosamente estructurado que utiliza una amplia gama de activos de inversión, lo que le da una ventaja frente a sus competidoras y lo que justifica la clasificación de Bronce.

“En cada uno de los tres años anteriores todos los portafolios subyacentes, salvo en la Siefore Básica, se desempeñaron igual o mejor que la mediana del mercado. Dada la multitud de distintos entornos de mercado en este periodo, destaca la resiliencia.

Finalmente, indican que en cuanto a la Afore Citibanamex aún se está recuperando de un periodo de rotación significativa. “Aunque los colaboradores individuales tienen experiencia, tomará tiempo ganar confianza en la nueva configuración de líderes y su enfoque. Su clasificación se mantiene en Neutral.

alba.servin@eleconomista.mx

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