Scotiabank y Zurich unen esfuerzos en pólizas

Es nuevo y también el primero en su tipo en México. Se trata del primer producto que vincula un seguro de vida con un componente de inversión a largo plazo para personas físicas del país.

Scotiabank Beneficio es el resultado de un esfuerzo conjunto entre Zurich y Scotiabank. Su implementación se deriva de una necesidad observada en el mercado mexicano, como resultado de la baja penetración de los seguros de vida, apenas 1.2% del Producto Interno Bruto (PIB), y de 28% de tasa de reemplazo que los trabajadores que cotizan en una afore tendrán como pensión, refirió Héctor Neyra, director de Ahorro e Inversión en Zurich.

A decir del directivo, con el nuevo producto es posible ahorrar para el largo plazo con ventajas fiscales. Es un seguro de vida que está acogido al artículo 93 de la Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR), es decir, si alguien tiene 60 años y logra estar en la póliza por cinco años o más, cuando se retire, su dinero va a estar exento del impuesto a la plusvalía .

Scotiabank Beneficio es la adaptación al mercado mexicano de los thiny clink, los seguros con ahorro empleados en diversos países, comenta Ernesto Díez, director ejecutivo de gestión de activos de Scotiabank, quien también refirió que a fin de que la gente se sienta más cómoda, han diseñado cuatro portafolios: el básico, el integral, el óptimo, y el de largo plazo.

Nuestro nicho de mercado está enfocado en la gente de alto patrimonio, principalmente para el segmento de nuestra banca privada , indicó el ejecutivo, y adelantó que en su primer periodo de lanzamiento esperan colocar Scotiabank Beneficio en un promedio de 5,000 clientes, quienes deberán contar con un monto mínimo de apertura de 300,000 pesos.

Asimismo, manifestó que este producto es complementario a la oferta que se ofrece en Scotiabank y fortalece el portafolio de diversificación de los clientes de dicho banco. Scotiabank Beneficio es distribuido por Wealth Management, la división de Scotiabank enfocada en la asesoría integral de su cartera de clientes.

Para invertir en Scotiabank Beneficio

• Contar con 300,000 pesos
• Tener de 18 a 85 años de edad para la contratación (con renovación automática hasta los 99 años)
• No se requiere aplicar cuestionario médico.

Beneficios:

• Suma asegurada de 10,000 pesos
• En caso de fallecimiento, se pagan 10,000 pesos, más el valor de la póliza
• Inversión sin tope y libre de impuestos
• Disposición exenta del pago de impuestos (si aplica el artículo 93 del ISR).

jacqueline.jimenez@eleconomista.mx