Vislumbran medidas antilavado en seguros

A pesar de que la evaluación que el Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Lavado de Dinero (GAFI, por su sigla en inglés) realizó a México arrojará resultados positivos respecto a la tarea del país en su combate contra el blanqueo de capitales, todavía es importante cerrar la brecha de esta lucha con el ataque a otros ilícitos como la defraudación fiscal, la trata de personas, la piratería y la corrupción, indicó Teodoro Briseño Maldonado, director general de la consultoría TM Sourcing.

En entrevista, el directivo de la firma especializada en la prevención de lavado comentó que, debido a que en la actualidad el lavado de dinero también se da en el sector de los seguros, es probable que las autoridades correspondientes soliciten a los participantes en éste medidas parecidas a las que ya se exigen a las entidades financieras supervisadas por la CNBV, tales como el oficial de cumplimiento.

“La cantidad de dinero que se lava en este sector (asegurador) es importante, como es un sector no muy común como el bancario o el cambiario, se puede pensar que está aislado del lavado de dinero; sin embargo, en este sector se blanquean capitales”, detalló.

“Por ejemplo —agregó— si un delincuente contrata una póliza para asegurar un inmueble y éste se incendia, al final de cuentas se le pagará el valor del inmueble y se logró el objetivo de que una aseguradora le diera dinero, que es limpio”.

Ante esto, el especialista vislumbró que en un futuro próximo la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) solicitará a las aseguradoras contar con un oficial de cumplimiento, quien sería el principal controlador y ejecutor de todas las medidas antilavado en una organización de este tipo.

“Las aseguradoras y afianzadoras no tienen un oficial de cumplimiento exigido y junto con las afores son los únicos sectores que no tienen que cumplir con una certificación; sin embargo, la CNSF está caminando hacia allá”, acotó el especialista de la firma que el próximo 27 de octubre realizará su Encuentro Antilavado.

Por otro lado, enfatizó que la evaluación de GAFI a México, de la cual se conocerán los resultados en los próximos días, marcará la pauta al país sobre las acciones que debe tomar para combatir el lavado de dinero ante el nacimiento de nuevas modalidades para concretar este ilícito, del cual si bien no se tienen cantidades específicas, genera ganancias importantes para la delincuencia.

Tan sólo en el último año, el gobierno mexicano recuperó 543.2 millones de pesos y 11.4 millones de dólares como resultado de su lucha contra el lavado de dinero.

“En la primera parte de la evaluación, que son los aspectos técnicos, México logró pasar digamos satisfactoriamente ese primer análisis de GAFI (...) En la evaluación es donde se van a destacar de manera clara cuáles son las acciones que deben tomar, según GAFI, en nuestro país para combatir el lavado”, explicó Briseño Maldonado.

“La defraudación fiscal, la trata de personas, la piratería y la corrupción (...) son los huecos que se han ido destapando cada vez más y es donde se trata de ir cubriendo para poder evitar que se generen recursos mal habidos. Se tienen que combatir no porque sean los únicos, sino porque son los más grandes ante los ojos del mundo”, añadió el directivo de la firma y agregó que estos temas se han remarcado en México con escándalos como las acusaciones contra exgobernadores por desvío de recursos y lavado de dinero.

Briseño Maldonado, quien estuviera en la dirección general Adjunta de Prevención de Operaciones C de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, explicó las modalidades que la delincuencia aprovecharía para blanquear capitales, por ejemplo, en el ecosistema fintech, pues en la actualidad no existe una regulación que vigile estas plataformas.

“Actualmente, se tiene la posibilidad de que suceda (el blanqueo en fintech) al no tener un control. La delincuencia se puede meter al sistema fintech con el propósito de lavar dinero”, detalló.

Pese a esto, el especialista abundó en que la Ley Fintech, que ya se encuentra en el Congreso de la Unión, será bien vista por organismos como GAFI, pues pretende la prevención de lavado en estas plataformas: “El tema fintech es también algo que repercute favorablemente en la participación de México frente organismos internacionales”.