Una cartera bien diversificada resiste la volatilidad

En México el mercado de los fondos de inversión sigue creciendo, sin embargo falta mucho por avanzar, pues se debe seguir trabajando en generar una mayor conciencia de la relevancia que tiene el ahorrar de manera formal, así lo consideró Alejandro Ritch, director regional de América Latina en Morningstar.

“La realidad es que ahora desde 100 pesos puedes abrir una cuenta y puedes empezar a invertir, sin embargo, lo que hace falta es que se desarrolle una forma para poder atender de mejor manera al inversionista individual, porque efectivamente la barrera de entrada es muy baja pero sigue siendo muy complejo entender cómo funciona el sector para una persona que no está inmersa en el sector de acciones, ETFs o fondos”, indicó en entrevista para El Economista.

En el marco de los Premios Morningstar, Ritch destacó que en medio de la volatilidad que se vive, el inversionista debe informarse mejor con su asesor sobre la dirección de sus inversiones y las bondades de la diversificación.

Siempre hemos dicho que como inversionista lo que más te conviene es diversificar, pero claro que hay diferentes aversiones al riesgo, hay inversionistas muy conservadores que meten su dinero en deuda, pero si está invirtiendo su dinero en largo plazo, la población joven ya debería empezar a diversificar su cartera invirtiendo en activos de renta variable local o internacional con una visión de mucho más largo plazo, finalmente la diversificación paga”.

Asimismo, señaló que es importante que el inversionista final tenga acceso a información más digerida para que pueda entender lo que está comprando y pueda ver sus beneficios en el largo plazo.Ante lo anterior consideró que los Premios Morningstar a las mejores operadoras y fondos de inversión funcionan como una herramienta más que ayuda a los inversionistas a elegir los cuales son los instrumentos que mejor desempeño están teniendo en el tiempo.

La misión de Morningstar es empoderar a los inversionistas para que puedan tomar una mejor decisión de inversión, por lo que buscamos darle todos los elementos adicionales para que pueda tomar una mejor decisión de inversión entre los más de 600 fondos que existen en el mercado mexicano.

Premiación

Por onceavo año consecutivo Morningstar reconoció a las mejores operadoras y fondos de inversión del mercado mexicano que mejor desempeño tuvieron en 2022, Valmex fue la gran ganadora al obtener tres reconocimientos:  Mejor Operadora Global, Mejor Operadora de Deuda y Mejor Fondo Renta Variable Global por el fondo VALMXVL B0.  

Por su parte Banorte recibió dos reconocimientos, el primero como Mejor Operadora de Renta Variable y el segundo como Mejor Fondo Mixto por NTERT F3.

“Lo que buscan los premios es reconocer a aquellas gestoras que hacen su trabajo mejor que el resto del mercado y que destacan no solo por el rendimiento sino también por el riesgo. Para el inversionista es muy importante saber cuáles son los mejores fondos y es lo que este premio busca destacar”, señaló Alejandro Ritch.

En la categoría de Mejores Fondos de Inversión, nuevamente Franklin Templeton fue la ganadora del Mejor Fondo de Deuda de Corto Plazo, por FT-LIQU BF1, reconocimiento que ha retenido desde el 2019.

Así también, Actinver ganó el premio como el Mejor Fondo de Deuda de Mediano Plazo por ACTIG+ B, el cual ha repetido como el mejor en los últimos tres años.Durante la premiación también se reconoció a Value por VALUEF2 B1 como el Mejor Fondo de Deuda de Largo Plazo y por primera vez BTG Pactual recibe el reconocimiento por su fondo BTGALFA B1 como el Mejor Renta Variable México.

“Para nosotros nuestra misión es ayudar al inversionista a tomar mejores decisiones de inversión y el premio es un elemento más, ya que se premia el mejor rendimiento del año anterior, pero también al que ha sido consistente en el tiempo”.

Recomendaciones

Finalmente, el directivo de Morningstar señaló que para quien inicia en el mundo de las inversiones la recomendación es empezar poco a poco, posiblemente con portafolios de deuda al 100% y poco a poco ir cambiando un poco de porcentaje a la renta variable para entender la volatilidad.

“En el camino el proceso es lento, si nunca ha invertido en acciones o no sabes lo que son y alguien te convence de meter tu dinero sin tener información suficiente, la experiencia no va a ser buena porque el mercado es volátil, a veces sube mucho o baja mucho y si no está acostumbrado en eso va a querer sacar su dinero antes de tiempo”, explicó.

“La única forma de entender la volatilidad es vivirla y cuando la vives te das cuenta de que lo que hoy tengo en mi portafolio es menos dinero del que tenía ayer, pero mañana tendrá más y en largo plazo aún más que si lo tuviera debajo del colchón o invertido una cartera muy conservadora”.